120 de Broadway. Jamás fue dinero pero nunca dejará de ser deuda.

Del dinero como ideología y culto astro-teológico.

'Todo el dinero impreso acaba retomando su valor original, ninguno'. Voltaire.

Por definición, el dinero es deuda y pensamiento mítico. Realidad inter-subjetiva, la antigua y misteriosa institución de la banca está documentada desde hace milenios; la del prestamista que adquiere un papel primordial en el desarrollo económico de los pueblos, pues sus recursos acumulados permiten a los clientes emprender negocios de riesgo con relativa rapidez; aún cuando el prestamista siempre gane independientemente de la suerte que corra el emprendedor, ya que para ello reclama intereses y garantías reales superiores al dinero que presta. 

 

El sistema internacional de moneda determina la totalidad de la vida en este planeta. Orden natural de lo habido hoy y siempre. La estructura del ahora de las fuerzas primarias en apoteosis. O epitafio escrito con calculadora, ya que se trata de un sistema de dinero ilusorio - ex nihilo nihit fit, nada surge de la nada - hecho a medida para el control social basado en la falsificación y en la usura extrema.

El dinero es un medio de trueque o intercambio y su estudio es llamado economía. Pero el trueque es un proceso complicado por el peso y la medida de las mercancías y artículos relacionados. Casi cualquier cosa puede ser usada como dinero. Los metales preciosos fueron los primeros medios de trueque ampliamente utilizados, y la necesidad de transformarlos en cantidades padronizadas y reconocibles llevó al desarrollo de la moneda, del papel moneda y de la banca.

No obstante, el negocio bancario es el fraude del dinero como mercancía en sí mismo. Cada cuarenta años máximo el mundo tiene un nuevo sistema monetario. Divisas o monedas creadas siempre por los mismos bancos centrales y gobiernos que idearon el último fracaso. Con la característica que cada nuevo sistema monetario aumenta la velocidad a la que se les transfiere la riqueza, siendo que si no se prohíbe el interés en el dinero usted será inevitablemente gobernado por el poder del dinero.

Aquellos que poseen los medios financieros pueden, a través de su disposición efectiva, predominar por completo sobre todo y todo el mundo con el acaparamiento del oro y el dominio de la banca. Estos amos del crédito especulan a placer, establecen monopolios y provocan crisis y carestías. Así están en la posibilidad de elevar o abaratar a su arbitrio los valores en Bolsa, con perspectivas de lucro prácticamente infinitas.

Sin embargo ¿qué pasaría si el símbolo más poderoso y valor material supremo de la Tierra pudiese substituir el espíritu humano para siempre? Mientras el dinero habla sus mentiras caminan; siendo que el verdadero gobierno del mundo es la usura incorporada en un sistema legalizado inherentemente corrupto, que ha convertido el saqueo en estilo de vida y ley moral glorificada.

La idea original de la institución de los metales preciosos en peso como denominador común de intercambio, no pudo menos que haber sido difundida por una organización conspirativa plenamente consciente de la magnitud del potencial que disponían al mantener el control sobre los suministros de oro, plata y otros minerales valiosos, una antigua élite manipulando y operando los acontecimientos de la historia humana y la religión detrás de las escenas, de gran alcance para la creación y mantenimiento de la cohesión social.

Las reglas establecidas para mejorar la regulación de los intercambios tuvo como resultado la costumbre de liquidar los saldos del comercio mediante lingotes de plata al peso, un sistema de valores que había crecido en las ciudades de Mesopotamia hace más de seis mil años, en términos de medidas definitivas aceptadas en lingotes de plata con relación a los productos básicos, aun cuando en ese momento no hubiera un concepto claro de la importancia de la unidad monetaria abstracta, que es en sí misma una parte integral de la estructura de la ley de cualquier Estado, para que tales intercambios fueran en términos de dinero circulante.

Teniendo en cuenta que las principales fuentes de suministro de plata estaban lejos de los centros urbanos, se pone de manifiesto que la escasez o abundancia en dinero, cualquiera que sea la forma que se haya evidenciado en la circulación, dependía de la manipulación a nivel de un grupo controlador de la distribución de los lingotes de metales preciosos, y la abundancia o la escasez creada como conveniente para ellos.

El resultado supuso que la confianza e integridad que eran capaces de generar en la mentalidad de los pueblos -siempre y cuando fuera en un secreto absoluto- excluía a los demás que no sean sus similares probados y seleccionados, pudiendo así reemplazar al dios de la ciudad o la nación como dador de todo, un dios sobre todos los dioses, y entonces no sólo la ciudad sino el mundo entero podría ser suyo.

No hay deuda nacional sin la misma cantidad en crédito nacional. Por diseño, cada gobierno funciona con dinero de deuda, acumulando más deuda todos los días, lo que se denomina ´deuda pública o nacional´. Esta deuda está compuesta de pagarés en moneda de curso legal, comunmente conocida como dinero fiduciario. Todos estos movimientos son administrados fraudulentamente en sistemas de contabilidad criminal - el dinero es creado a partir de la deuda pública en aumento; si no hubiese deudas en el sistema monetario, no habría dinero.

Por ejemplo, cuando alguien paga con una nota de deuda o un certificado, ambos sinónimos de dinero fiduciario, y se acepta esta deuda como pago, entonces se crea un crédito para esta persona, que acumula como deuda. Nunca se le paga por nada hasta que ‘pasa esta responsabilidad’ a otra persona, al utilizar este instrumento de deuda fiduciaria como un medio para recibir a cambio algo de valor intrínseco real.

Es decir, cada vez que se crea una deuda, también se crea un crédito de igual monto. Porque aritméticamente la deuda y el crédito siempre deben cancelarse mutuamente. No puede haber millones de dólares de ‘deuda nacional’ creados, sin la existencia de los mismos millones de ‘créditos nacionales’ equivalentes en un libro mayor, lo que se ha convertido en un mecanismo para el fraude y el robo en una escala inimaginable.

Para la manipulación del mercado, especialmente con respecto a los precios del oro y la plata, la banca internacional apuesta con grandes cantidades de dinero fantasma para bajar sus precios, y si pierden la apuesta, solo pierden dinero falso. No invierten para ganar dinero, solo para manipular los precios del mercado. Del mismo modo, compran acciones con el único propósito de ilustrar el excelente desempeño de los mercados de activos, y así validar falsamente el sólido desempeño de la economía. 

La casi totalidad de los recursos naturales como el petróleo, están manipulados de la misma manera. El alcance de la inversión de los bancos es la manipulación y la promoción del uso de información privilegiada para beneficiarse de este conocimiento. Si se aplicaran los principios contables GAAP, que implican el registro de todo el dinero recién creado que no se contabiliza en sus libros, la mayor parte del mundo estaría libre de deudas.

Las medidas contables de la banca internacional no tienen en cuenta el dinero creado. Con la legislación del sistema de reservas bancarias, ningún banco puede perder dinero. Si todo el sistema bancario opera con el truco de creación de dinero fiduciario, ¿cómo puede un banco al que se le permite crear dinero de la nada ser insolvente?

El sistema monetario fue construido para ser corrupto de arriba hacia abajo, sobre la base de prácticas contables fraudulentas. Con el poder adquirido de la creación de dinero, un banco nunca puede ir a la quiebra. Simplemente crea todo el dinero que necesita, pero no lo reserva en su libro mayor. En otras palabras, este dinero no se contabiliza en su cuenta de flujo de efectivo. Tienen el poder de crear dinero de la nada y prestarlo contra intereses de usura.

Pero lo que se desconoce ampliamente es que el préstamo otorgado tampoco está reservado. En consecuencia, no tienen deudas junto con su poder de creación de dinero, y así la banca centralizada no pueden ir a la quiebra. Por lo tanto, los préstamos que no se reembolsan parcial o totalmente nunca son una pérdida para el banco. Cada porción de pago del préstamo más los intereses que se han pagado, es una ganancia del cien por ciento para el banco, y por eso con dinero fantasma nunca puede haber una pérdida.

El verdadero secreto de la creación de dinero radica en que no se tiene en cuenta, ya que el dinero recién creado no se administra en el libro mayor. Así, un banco sin reclamos de deudas en su balance general y equipado con el poder de la creación de dinero nunca puede quebrar, siempre tiene suficiente dinero disponible para detener cualquier brecha en la banca financiera. La realidad es que el dinero se crea sin costo de la nada en el momento en que se presta. Y este dinero nunca ingresa en la contabilidad ni en el balance del banco.

Esto mantiene el secreto sobre un dinero que de ninguna manera sale de la bóveda del banco. Un poder para comprar y manipular todo y a todos, incluidos los gobiernos. Por esta razón el sector bancario está protegido por ley, por lo cual tampoco tiene competencia de personas externas.
La deuda no puede usarse como dinero. No obstante, todo el sistema monetario mundial se basa en la deuda. En consecuencia, el sistema financiero se dirige a un desastre inevitable.

El dinero creado a través de la energía de las personas comunes que confían entre sí, resulta en dinero fiduciario, legalmente sinónimo de dinero creado por los bancos centrales como dinero deuda, al transferir la confianza depositada, lo que provoca inflación y pérdida de valor. Encima, imprimir un billete de 1 dólar cuesta lo mismo que imprimir un billete de 100 dólares.

El aumento de la oferta monetaria de los bancos centrales va mucho más allá de la confianza social. El conflicto entre los dos tipos de dinero (fideicomiso versus dinero deuda) es flagrante: porque un dólar / euro / yen / o cualquier otra unidad monetaria se puede gastar solo una vez, en principio para transacciones privadas entre ciudadanos, pero esa misma unidad se promete nuevamente para pagar la deuda pública a través de los esquemas en los que los gobiernos están comprometidos, sin el consentimiento ni el conocimiento público del ciudadano.

Esta estafa de la deuda tiene malas consecuencias, ya que, si se paga toda la deuda, entonces no queda dinero en circulación. Porque el primer componente de la oferta monetaria, el dinero fiduciario, sirve como garantía para el segundo, el dinero deuda, y el segundo es para la compra del primero, mientras que ambos respaldan la ilusión del dinero. En otras palabras, la deuda pública es necesaria para crear dinero, mientras no se dice que sirve para pagar la deuda pública.

La promesa de fideicomiso es una ilusión. El dinero de la deuda que surge de la ‘deuda’ requiere una garantía para la cual se crean los impuestos, recaudados por el gobierno para pagar la espiral de deuda 'interminable' o perpetua al Banco Central en la moneda que el banco central ha emitido de la nada. Eso luego se mezcla con el dinero del fideicomiso que ya está en circulación, haciendo invisible la estafa.

Estafa que se basa en la premisa de los préstamos perpetuos impuestos por la banca internacional a los gobiernos que piden prestado dinero que no existía antes del préstamo, contra la garantía del dinero de los tributos. Se trata de un dinero que los propios gobiernos podrían haber creado sin costo y sin intereses. Pero los gobiernos títeres se han visto obligados a pedir prestado a la banca internacional. Lo que implica una manipulación hasta tal punto que algo nace de la nada y es comercializado como valioso cuando sólo es una gran fábula.

El fraude es el mayor componente de la economía global gracias al cual la banca comete delitos demasiado complejos para ser juzgados y castigados, lo que convierte a los banqueros en una especie protegida. Los sistemas bancarios y monetarios modernos son inherentemente deshonestos, económica y socialmente desestabilizadores. Resultan de una ´ley de potencia´ que sigue lo que se conoce como la regla 80/20, o sea, 80 % de un recurso deseable va al 20 % de la población. El sistema de banca central privada, por su diseño, siempre crea más deuda que dinero para pagar dicha deuda, cuando la mejor solución es arraigar firmemente el suministro de dinero en el valioso rendimiento entero de una nación para que el dinero actúe como un reflejo exacto de ese rendimiento.

Este método de crear divisa o moneda por generación espontánea destruyó su verdadero propósito, el de representar el valor existente de artículos reales intercambiables. La moneda de papel devaluable permite a unas pocas personas absorber y manipular la verdadera riqueza que son los artículos y servicios que produce la gente, simplemente a través del acto de imprimir papel y luego ir lentamente destruyendo el valor de ese papel con inflación, lo que causa que la moneda se vuelva su propio bien básico o commodity, el cual puede ser manipulado en sus términos particulares, usualmente en detrimento del sistema general de producción y cambio.

El dinero originalmente era para ayudar al sistema, no para dominarlo y controlarlo. La forma en que se pagan las deudas con interés tiene vía directa con la propia deuda, y vía indirecta con los precios e impuestos de las deudas corporativas y gubernamentales, lo que hace que solamente el 20% más rico obtenga ganancias por lo que paga, en realidad deuda contabilizada en una aritmética de números inflexibles que consolidan la pobreza del 80% restante.

El proceso de fabricar moneda solo redistribuye la riqueza desde el fondo al tope de la pirámide social. Ello revela la razón principal de porqué fue creado el sistema de moneda de papel devaluable: permite a las naciones pelear y prolongar sus guerras. También hace que la lucha humana para la existencia física en una economía moderna sea más difícil, debido a la deuda masiva y a la absorción parasitaria de riqueza que provoca el sistema. Además, la continua inflación reduce el valor del dinero en manos del público, lo que erosiona gradualmente la riqueza acumulada.

El 22 de diciembre de 1913 nace la dictadura del dinero fiduciario. Desde entonces la Reserva Federal imprime de la nada billetes de color verde y se los presta al gobierno estadounidense a cambio de intereses. Esta conspiración sinárquica -un acuerdo secreto entre la banca internacional judía y anglosajones de confesión protestante- ha otorgado a sus perpetradores un poder ilimitado sobre el país y el mundo, al ejercer a la vez el control del capitalismo de la Reserva Federal y el imperio comunista, a través del pacto entre la alta finanza y el bolchevismo marxista. Una alianza de la democracia plutocrática y la tiranía del terror, confraternización entre oligarcas capitalistas y comunistas que dirigen las finanzas, la prensa y los ejércitos.

El actual hiper-capitalismo o anarco-capitalismo se sustenta en la ley de los mercados, esencialmente deuda con tasas de interés variable en condiciones de usura para democracias gobernadas por el principio aristotélico del bien común, en realidad un sistema-mundo oligopólico organizado por Estados Unidos en bolsas de valores por carteles financieros especializados en la extorsión y el saqueo de las naciones. Wall Street fue fundada sobre la esclavitud. Esclavos africanos construyeron la pared que da su nombre hoy dorado a Wall Street.

´La competencia es pecado´. John Rockefeller.

¿Alguien cree que se viene el derrumbe del sistema capitalista? Al golpe de estado militar del 11 de septiembre de 2001, le siguió un golpe de estado financiero de alcance mundial.

Estados Unidos es un imperio basado en la deuda a la banca internacional, nada menos que un cartel de falsificadores de dinero. Expertos en demoliciones, capaces de controlar las detonaciones, dónde y cuándo causar daño, y los más importante, saben qué hacer con los escombros.

Los billones de dólares que los gobiernos centrales del llamado primer mundo transfirieron al sector privado durante 2008 y 2009, no fueron a la producción sino a la especulación, lo que hizo exacerbar las condiciones que condujeron a la crisis financiera global, y además están generando nuevas burbujas. No hay relación con lo que pasa en los mercados de bolsa de valores y la economía real. Estados Unidos recoge los beneficios de emitir moneda sin límites y ni siquiera tiene que hacer el esfuerzo de defender el valor del dólar.

Tampoco está en duda la prodigiosa tecnología de Estados Unidos en robótica, nanotecnología, el genoma y la segunda generación cibernética, ni aquello que la convirtió en la más productiva de todas las sociedades, con más influencia sobre las decisiones del consumidor en una economía de mercado donde la competencia determina en gran medida el precio, la calidad y la variedad de los bienes y servicios prestados a los clientes, sino el claro contraste de su insolvencia financiera con una deuda impagable, en gran parte generada por su cancerígeno sector financiero.

Hay pocos estudios hechos sobre la utilización de la moneda como instrumento de dominación. La paradoja es que los Estados Unidos detentan en el papel las mayores reservas mundiales de oro, 8.133 toneladas, lo que representa el 77.4 por ciento de las reservas oficiales. Son el país que tiene proporcionalmente menos reservas en dólares del mundo y sin embargo en el desenlace de esta crisis puede ser el factor fundamental. Quien tenga mayor capacidad de emisión, corre con ventaja. Así hacen la política monetaria y trasladan los costos al resto del mundo. Eso es lo que devino a septiembre de 2011 y lo peor está todavía por pasar. Tal agujero negro trillonario es el mayor fraude monetario de todos los tiempos. Crisis múltiple, crisis de límites en un callejón sin salida. Pero también ausencia de ideas, estupidez de las clases dirigentes, agonía de los valores, comenzando por los de la democracia liberal, y terminando en el mundo actual en el que las élites se parecen cada vez más a las bandas criminales.

La Guerra Fría no fue tan fría como su rentabilidad y beneficios, lo que cada cada vez más le convirtió en el nombre del juego. Este proceso recibió un impulso considerable cuando el presidente Richard Nixon desconectaba el oro del dólar en 1971. La eliminación del patrón oro pronto llevaría a la hegemonía mundial a largo plazo prevista para el todopoderoso dólar. En el camino y los choques del petróleo, el planeta sería testigo de las impares idas y venidas en el Departamento del Tesoro que en conjunción con los bancos de inversión de Wall Street aprenden formas cada vez más ingeniosas de obtener beneficios especulativos a su antojo. Como es habitual, los contribuyentes en general pagan la cuenta.

Las cifras oficiales históricas de los representantes de la industria del oro del Banco de Inglaterra, a través de la London Bullion Market Association y el Consejo Mundial de Oro, sobre la minera de este metal precioso son claramente falsas. Es evidente que el oro no es en absoluto raro. Las estadísticas actuales muestran cantidades del metal por un total de 140.000 toneladas métricas. Pero la realidad es muy distinta y con toda probabilidad, es bastante superior a un millón de toneladas. La cifra `no oficial` de oro en el mercado oculta uno de los mayores secretos de las finanzas mundiales. En el oscuro y tétrico mundo de los secretos de gobierno, ninguno es tan negro como el mercado internacional del oro, ni siquiera el petróleo.

En un crimen de un Estado contra otro Estado, aunque único y determinante, el rol del capital es invisible. Ese pacto se centraliza en la trinidad non santa de instituciones financieras que están fuera del control político democrático: El Fondo Monetario Internacional, El Banco Mundial y la Organización Mundial de Comercio. Instancias cuyo propósito es abrir las economías nacionales para que las mega corporaciones puedan llevar adelante sus operaciones integradas de expolio.

`Tendremos un gobierno mundial guste o no. La única pregunta es si el gobierno mundial será llevado a cabo por conquista o por consenso`. Paul Warburg, arquitecto del sistema de la Reserva Federal.

`Pienso que las instituciones bancarias son más peligrosas para nuestras libertades que ejércitos enteros listos para el combate. Si el pueblo estadounidense permite un día que los bancos privados controlen su moneda, los bancos y todas las instituciones que florecerán a su entorno privarán a la gente de toda posesión, primero por medio de la inflación, enseguida por la recesión, hasta el día que sus hijos despertarán sin casa y sin techo, sobre la tierra que sus padres conquistaron`. Thomas Jefferson, 1802.

La Corte de Apelaciones de Estados Unidos dictaminó que la Reserva Federal, o Banco Central, es de propiedad privada en Resolución 680 F.2d 1239, Lewis contra Estados Unidos de América, N° 80-5905.

El resultado objetivo de esta política monetaria que privatiza la moneda para beneficio de la oligarquía bancaria, es que el valor nominal del dólar es al menos diez veces mayor que el valor real de toda su economía.

La banca estadounidense puede imprimir dólares libremente desde que en 1971 el ejecutivo rompió el vínculo de su moneda con el patrón oro -así se financió la guerra de Vietnam-, y cuyo daño colateral fue el colapsó del acuerdo marco de Bretton Woods -firmado en el año 1944 por cuarenta y cuatro países, que definía el sistema internacional de pagos y compensaciones- para adoptar un régimen de tipo de cambio variable.

Por lo tanto, los Estados Unidos son la economía mas protegida del mundo. Por ejemplo, para blindar su agricultura restringe las importaciones agrícolas mediante cupos selectivos; compra, fusiona y nacionaliza empresas con ese dinero gratuito que genera más dinero lastre al concentrarlo en muy pocas manos; de hecho el sistema financiero y los bancos estadounidenses actúan como un ejército que atraca las divisas extranjeras en una especie de guerra comercial, que no hace prisioneros, contra todas las naciones del orbe.

El Congreso rechaza invertir fondos de riqueza soberana en sectores estratégicos que no sea la industria militar. La mayores salidas de capitales de los inversionistas estadounidenses se gastan en adquirir economías extranjeras, el sector más lucrativo donde pueden obtener altas rentas monopólicas. La mayoría de esos fondos terminan pues en los bancos centrales foráneos para sustentar la expansión armada global de los Estados Unidos. Además, durante décadas, el gobierno federal ha financiado sus guerras y presupuestos de defensa con el excedente de los ingresos cobrados por impuestos de la Seguridad Social.

Las armas y las finanzas son complementarias: Estados Unidos – y en su momento Gran Bretaña – no podría imponer sus condiciones al mundo sin la cobertura de sus fuerzas militares. Quien gana las guerras impone su orden económico y financiero. Las finanzas son una forma abierta de guerra, una atribución que crea el crédito para la compra de recursos foráneos, bienes raíces, infraestructura pública y privada, bonos y acciones empresariales, con el que se embolsa diferenciales mediante el apalancamiento de deuda sin intereses de costo. La clave consiste en persuadir a los bancos centrales extranjeros de aceptar este crédito chatarra de facilitaciones cuantitativas que permita la parasitosis monetaria del dólar. El mundo ha sido obligado a escoger entre la anarquía financiera y la subordinación a una nueva ola de nacionalismo económico de Estados Unidos, lo que incita a otros países a buscar un sistema financiero alternativo y estable.

Desde 1864 los Estados Unidos han tenido un sistema bancario basado en la deuda del gobierno. No se puede extinguir la deuda del gobierno sin extinguir el suministro del dinero. Acabar con la deuda pública de semejante modo de financiamiento implicaría una más que improbable reforma radical del sistema bancario estadounidense.

El repertorio de intrigas del sistema de banca central incluye burbujas especulativas, incumplimientos, devaluaciones, manipulación de tasas bancarias, deflaciones e inflaciones,´industrias´ de seguros, y demás instituciones parasitarias esencialmente dedicadas a la rapiña y la extorsión, parte del arsenal utilizado por los planificadores de la guerra económica y el ´libre mercado´, la ideología del dejar hacer o laissez-faire, que inevitablemente conduce al abismo de la falencia.

Oculto del escrutinio público, un golpe de estado ocurrió en Estados Unidos en 1914, cuyos resultados se hacen sentir a escala global. Con una planificación cuidadosa y detallada, representantes de las instituciones financieras más poderosas de Europa y Estados Unidos, tuvieron éxito mediante la promulgación de la Ley de la Reserva Federal, también conocida como la ley Glass-Owen, en la alteración radical y permanente de los fundamentos de la nación en su conjunto.

Debe comprenderse que moneda de curso legal es cualquier forma de divisa emitida por el Tesoro de los Estados Unidos y no del Sistema de la Reserva Federal, incluyendo oro y plata en monedas, billetes y Bonos del Tesoro. Moneda de curso legal contrasta con divisa o moneda fiduciaria, a la que el gobierno asigna valor a pesar que no tiene ningún valor intrínseco propio y no está respaldada por reservas. El dinero fiduciario es una ´especie en forma legal´ que incluye papel moneda, cheques, letras de cambio, y billetes de banco.

´El descenso en poder adquisitivo en el que incurren los tenedores de dinero, debido a la inflación, genera beneficios al distribuidor de la moneda´. Acta de la Reserva Federal.

Mediante la creación del sistema de la Reserva Federal, los intereses financieros que concibieron, escribieron e implementaron la ley Glass-Owen, se apoderaron de la autoridad del gobierno de Estados Unidos como representante teórico de los ciudadanos del país para imprimir su propia moneda y colocaron esa autoridad en manos de un cártel bancario privado. Según el Artículo 1, Sección 8, Cláusula 5, de la Constitución de Estados Unidos, se otorga al Congreso el poder para `acuñar monedas y determinar su valor, y de la moneda extranjera, y fijar las normas de pesos y medidas´. La Ley de la Reserva Federal interpreta evidentemente este poder de modo bastante literal como la acuñación de centavos de dólar; sin embargo, el ardid de la ley es la creación de moneda en la forma de billetes de banco a cambio de pagarés de bonos del tesoro que deben ser reembolsados a la Reserva Federal con los intereses. La esencia del dinero se ha convertido en deuda, y algo extraordinariamente lucrativo para bancos que han podido`participar` en la negociación de acuerdos, mediante los cuales se fijan condiciones de rendición y reembolso de daños, y de deliberaciones de acuerdos comerciales internacionales para regular el comercio y las finanzas globales.

La Reserva Federal -FED- es un red de sociedades anónimas, propiedad corporativa de los grandes bancos del sistema que no poseen ningún tipo de reservas reales que sustenten al dólar como moneda. Un comité financiero manejado por especuladores con el único propósito de obtener para si los más grandes beneficios posibles usando el dinero del público. Una de las instituciones más corruptas que el mundo haya conocido, con más fuerza, influencia y poder que el mismo gobierno federal, la Corte Suprema y el Congreso juntos, por ser su principal acreedor y a la postre controlador. Un monopolio cuyo núcleo político oligárquico es fuerza y ley supremas.

En 2012, La Reserva Federal rechazó con éxito una demanda por la libertad de información de Bloomberg News sobre la base que una corporación bancaria privada no es en realidad una parte del gobierno, la Freedom of Information Act no se aplica a las operaciones de la Federal Reserva. Un asunto muy turbio desde su aprobación en 1913, ya que la Constitución confiere expresamente al Congreso la facultad de emitir la moneda pública, no autoriza su delegación, y por lo tanto debería haber requerido una nueva enmienda para transferir esa autoridad a un banco privado. Pero el presidente Woodrow Wilson firmó su legalidad a cambio cumplir las ´promesas de campaña´ a la banca internacional que lo puso en el cargo. Un imperio naciente controlado por su propio sistema de crédito privado.

Ningún banquero o persona relacionada a las instituciones financieras debería regular la banca. No obstante y tras otra gran crisis financiera provocada, el primer objetivo es asegurarse de que la Reserva Federal sea designada como el único regulador financiero, desplazando a otras agencias más activas. Los  reguladores federales no dieron el menor paso para fortalecer los controles sobre  las garantías de las entidades crediticias bajo su supervisión directa. Al contrario, en respuesta a acciones agresivas emprendidas al nivel estatal, los reguladores federales tomaron pasos sin precedentes con el objetivo de cubrir a los prestamistas nacionales y a sus subsidiarios de las regulaciones de los estados y del creciente número de leyes estatales encaminadas a poner coto a prácticas de crédito depredatorias.

Por mucho, el mayor facilitador ha sido el Consejo de la Reserva Federal, Federal Reserve Board, FRB. Actuando como una organización de cabildeo avanzado, luchan por el fundamentalismo del libre mercado contra cualquier intento de introducción de regulaciones financieras. Trabajando en préstamos del tesoro con los ejecutivos de Merryl Lynch antes, y Goldman Sachs en la actualidad, la Reserva Federal se las arregló para bloquear todo intento de cortar la piramidación de la deuda pública.

A 2015, el núcleo accionario de los bancos de inversión de Wall Street se compone de tan solo cuatro firmas financieras: Vanguard Group, State Street Corporation, FMR Fidelity y Black Rock. Otras empresas no pertenecen a la categoría de accionistas principales o están controladas directamente o a través de una cadena de intermediarios por las cuatro corporaciones mencionadas. Por lo tanto, se trata de un oligopolio dentro un monopolio que ejerce el control real sobre el sistema bancario de Estados Unidos, un estado de ´casino gulag´.

El primer objetivo de Wallstreet es asegurarse de que la Reserva Federal siga teniendo el control como regulador central del gobierno, o mejor dicho, como un desregulador capaz de desbaratar cualquier intento serio de alterar el rumbo marcado por Wallstreet: Lastrar a la economía con mayores deudas todavía, de forma tal que el préstamo sea la única vía de salida viable de la burbuja.

La auto regulación financiera no puede dejarse a la banca, arrebatando la planificación económica de los representantes democráticamente electos, para traspasarla a planificadores surgidos de las filas de Wallstreet. A tamaña centralización de la autoridad en una agencia pública `independiente` de los controles de los representantes electos se la llama eficiencia de mercado y encima, con un `banco central independiente`, pretendido bastión de la democracia. Las palabras democracia, progreso y reforma pasan entonces a significar exactamente lo opuesto: despotismo, retroceso, status quo.

Los mercados financieros viven en una realidad esquizofrénica dominada por unas perspectivas tan de corto plazo que difícilmente sus demandas y comportamientos al respecto pueden calificarse de racionales. En sí mismo no son nada más que ámbitos en los que se producen interrelaciones entre agentes capitalistas de diversa naturaleza que ofertan, demandan, venden y compran determinados activos financieros. Ni esos agentes están presentes en un único mercado ni en sus carteras existe un único tipo de activo, sino que las interrelaciones son múltiples, incluso en muchos casos trascienden la esfera de los mercados para llegar hasta la economía real, como cuando los fondos de inversión adquieren porcentajes significativos del capital de una empresa y acceden a sus consejos de administración. Los mercados financieros no son más que la suma de comportamientos individuales de agentes muy heterogéneos que conforman una red cruzada de intereses que no necesariamente tienen por qué ser armónicos entre sí más allá de una consecución automática de beneficios.

Un régimen de ‘resolución ordenada’ que mantiene a los bancos insolventes a flote mediante la confiscación de los ahorros de los inversores, depositantes y tenedores de bonos, convertidos en acciones de capital. Los bancos ‘demasiado grandes para quebrar’ tienen en conjunto billones de dólares de derivados fuera de balance, es decir, deudas no registradas en los balances de los bancos, apuestas de deuda que poseen una posición legal superior a sus depósitos y a quienes se paga de vuelta antes de llegar a cualquiera el dinero en efectivo.

La pretensión es que las restricciones sobre las finanzas sean consideradas antidemocráticas, no medidas de protección pública contra la actual oligarquía financiera convergente, y para distraer la atención de este camino hacia la servidumbre por deudas, los grupos de presión financieros acusan a los gobiernos reguladores de conducir a la sociedad hacia el colapso económico. El dinero es una forma de deuda nacional que posee el individuo como deuda de la sociedad en su conjunto, canjeable en la demanda de riqueza por transferencia a otro individuo. Su valor o poder adquisitivo no está determinada por cualquier cantidad positiva o existente de esa riqueza, sino por la cantidad negativa o déficit de riqueza, es decir, la propiedad y el disfrute al que la sociedad renuncia voluntariamente a favor del intermediario financiero, con el pago de intereses a los dueños del dinero, apenas en función de sus negocios de intermediación de capital disponible. Las instituciones privadas han creado una enorme cantidad de poder de compra adicional, algo que ya es una práctica normal y que ninguna autoridad gubernamental regula.

El agregado del déficit en riqueza virtual de la sociedad en su conjunto, mide el valor de todo el dinero en propiedad común, que se obliga a intercambiar por productos de necesidad, como riqueza acumulada. La riqueza de una comunidad virtual no es física, sino una cantidad negativa de riqueza imaginaria que sólo obedece a leyes psicológicas. Tal riqueza tiene dos componentes: los bienes raíces a través de la inversión real fiduciaria del pasado o productos de papel concebidos de la nada por el gobierno, en tanto la riqueza de una nación realmente se compone sólo de su capital tangible. Pero lo que visto por separado, supera el deposito de capital tangible por el tamaño de lo que puede llamarse emisión fiduciaria. Esta es una ilusión, pero sólo una de las muchas falacias de composición que son fundamentales para cualquier economía o sociedad. La ilusión se puede mantener intacta, siempre y cuando la sociedad en realidad no trate de convertir todos lo productos de papel en riqueza tangible. La consecuencia siempre es la pérdida general del poder adquisitivo de este dinero sin respaldo.

´La regulación de transacciones de derivados que son negociadas en privado por profesionales, es innecesaria`. Alan Greenspan, presidente del directorio de la Reserva Federal, julio del año 1998.
Los mercados son potencialmente inestables, de una manera u otra los reguladores financieros siempre acaban sirviendo a la banca, es un problema universal y un atributo del puño invisible del mercado, y así no hacen su trabajo o no quieren hacerlo, para permitir a la banca obtener enormes ganancias privadas de las perdidas de la gente.

La Reserva Federal actúa como un agente de los bancos comerciales: perpetrando fraudes, protegiendo sus ventas de activos tóxicos contra a los intereses de los consumidores y aun contra la misma solvencia de la economía. ¿Quién custodia a los custodios?

Los grupos de cabildeo o lobbys de presión, que influyen en los poderes públicos de Estados Unidos: el Congreso, la Casa Blanca y el Poder Judicial; pagaron 3.200 millones de dólares por favores políticos en 2008, más que en cualquier otro año estimado, y lo que en promedio significa 17 millones de dólares diarios. El gobierno federal asigna millones de millones de dólares anuales, que representan un trabajo seguro para los cabilderos profesionales capaces de conseguir un tajada del gran total a las corporaciones e industrias.

El mundo ha entrado en una fase muy peligrosa para la especie humana. El 15 de septiembre de 2008 estalla como un tsunami financiero la burbuja de las hipotecas sobre deudas tóxicas, o hipotecas subprime. Lehman Brothers y Merrill Lynch, dos de los más prestigiosos bancos de inversión, se declaraban en quiebra, mientras la American Internacional Group -AIG-, la mayor aseguradora del mundo, colapsaba. Aquel día en mercado de acciones de la bolsa de valores de Nueva York -NYSE-, sufre su mayor caída histórica. El resultado es una recesión mundial con desempleo generalizado que duplicó la deuda pública de los Estados Unidos a diciembre de 2010. El sistema FIRE -fuego-, acrónimo en inglés para Finance, Insurance and Real Estate -Finanzas, Seguros y Bienes Raíces-, impuso su ley.

Con la actividad financiera fuera de control a partir de los ataques del 11 de septiembre de 2001, y considerando que desde la década de los años ochenta el ascenso del sector financiero de los Estados Unidos es incontenible, que cada crisis significa enormes ganancias corporativas que acaba pagando muy caro la sociedad mediante la destrucción de la riqueza general, obviamente con el endoso del gobierno, el estallido de la burbuja hipotecaria era lo único cierto. Hasta entonces los bancos comerciales estaban bien regulados, no podían especular con los ahorros de los depositantes. Por su parte los bancos de inversión, que manejaban acciones y bonos, eran pequeñas sociedades privadas.

Fue cuando la banca de inversión ofreció a la gente grandes cantidades de dinero en valores de mercado, que Wallstreet disparó al alza sus ganancias. Eso a pesar que hay una regla establecida, los mercados financieros tienden a producir burbujas que acaban por estallar.

En 1982, la administración republicana de Ronald Reagan, apoyada en los grupos de presión financieros, inicia un periodo de desregulación, primero de las compañías de ahorros y préstamos, al permitirles hacer inversiones de riesgo con el dinero de los depositantes, y el resultado es que al final de la década cientos de esas compañías quebraron, propiciando una crisis que le costó a la nación 124.000 millones de dólares. A pesar de ello, durante la administración demócrata de Willian Clinton, la desregulación se amplió, los grupos financieros de presión ya eran entonces muy poderosos y con mucho capital, hasta que capturaron por completo el sistema político estadounidense. Al terminar el siglo XX, el sector financiero norteamericano estaba conformado por unos pocos mega bancos, cada una de ellos tan grande que su sola bancarrota amenazaba todo el sistema económico. A la banca le gusta el poder del monopolio, porque otorga un opulento dominio a emporios tan grandes que pueden hacer lo que quieran, hasta convertir a la democracia en un simulacro.

En 1998, Citicorp y Travelers se fusionaron para formar el Citigroup, la compañía de servicios financieros más grande del mundo. Dicha fusión violó la ley Glass-Steagall, una ley reguladora que se aprobó tras la gran depresión de la década de 1930, que impedía que los bancos con depósitos de clientes realicen inversiones de riesgo. Para 1999, por iniciativa del gobierno demócrata de Willian Clinton, el Congreso estadounidense aprobó la ley Gramm-Leach-Bliley, también llamada ´ley de alivio´ para el Citigroup, que revocaba la ley Glass-Steagall. Simultáneamente la banca de inversión había inflado una inmensa burbuja de acciones tecnológicas ligadas a Internet, que estalló en 2001 dejando 5 billones de dólares en pérdidas de inversión. La Comisión del Mercado de Valores -SEC-, la agencia federal también creada tras la gran depresión de la década de 1930 para regular la banca de inversión, no hizo nada al respecto. La banca de inversión promovió empresas tecnológicas que sabía iban a quebrar. Tal como están establecidas las agencias reguladoras en Estados Unidos, son una mera extensión corporativa.

Desde que se legalizó la desregulación, las empresas financieras más grandes del mundo fueron pilladas in fraganti una y otra vez blanqueando capitales, defraudando el dinero a los clientes, alterando sus libros contables y cometiendo todo tipo de sobornos. Ni siquiera porque la práctica totalidad de las los grandes bancos y corporaciones financieras enfrentaban multas sin precedentes, reconocieron su responsabilidad criminal.

Hay una dicotomía sensible que separa la alta tecnología, los servicios financieros y el dinero inteligente. Un negocio altamente creativo donde la generación de valor y beneficios provienen de inventar, no se debe conjugar a forjar dinero de la nada especulativa. A partir de 1990, la desregulación y los avances tecnológicos llevaron al auge complejos ´productos´ financieros llamados Derivados. La banca y los economistas afirmaron que aquello hacía los mercados más seguros, cuando en realidad se volvieron más inestables hasta convertirlos en auténticas armas de destrucción masiva. Gobernantes, políticos y expertos no se tomaron en serio la amenaza de la innovación financiera. A  través de los derivados la banca podía virtualmente apostar en todo: a la subida y bajada del precio del petróleo, a quiebras empresariales o al cambio climático.

En 2000 los derivados financieros suponían 50 billones de dólares en un mercado no regulado. La Comisión de Bolsa de Futuros -CFTC- era la entidad oficial encargada de supervisar el mercado de Derivados. En mayo del año 1998 la CFTC emite una propuesta reguladora que la banca en pleno se encargó de bloquear. La misma cúpula de las autoridades federales recomendaba legislar a fin de mantener los derivados financieros fuera del marco regulador. Ya para entonces la banca dependía de dichas actividades para ser viable y acababa de crear la seguridad legal para lo que llamaron ´mercados no organizados´. En diciembre de 2000, el Congresó aprobó la Ley de Modernización de Futuros. Redactada por tanques de pensamiento -thinks tanks- del sector financiero estadounidense, que prohibía la regulación de derivados. La innovación financiera para futuros virtuales se generalizó. La banca es más concentrada, lucrativa y poderosa que nunca.

En el dominio absoluto estaban cinco bancos de inversión: Goldman Sachs, Morgan Stanley, Lehman Brothers, Merrill Lynch y Bear Stearns. Dos conglomerados financieros: JP Morgan y Citigroup. Tres aseguradoras de valores: AIG, MBIA y AMBAC. Y tres agencias calificadoras de riesgo: Moody`s, Standard & Poor`s y Fitch. En diciembre de 2002, diez bancos de inversión resolvieron sus casos legales pagando una multa de 1.400 millones de dólares, una lágrima de risa en un vaso de agua amarga.

Conectándolo todo estaba la cadena de bursatilización, un nuevo sistema de gestión de riesgo en hipotecas y otros préstamos en inversiones a nivel mundial, mediante el cual el prestamista del dinero no corre riesgo alguno si no se repaga la deuda. En el anterior sistema, cuando el propietario de un bien raíz pagaba su hipoteca mensual, el dinero iba directo al prestamista, en general uno de lo tantos bancos o agentes financieros. Al tratarse de préstamos a largo plazo, el prestamista debía ser muy cauto.

En el sistema desregulado, el prestamista vende las hipotecas a la banca de inversión, ésta a su vez, empaqueta miles de hipotecas y otros préstamos, como deudas para estudios universitarios, automóviles y tarjetas de crédito, a fin de ´innovar´ en derivados llamados Obligaciones de Deuda Colateralizada o CDO, que revende a los inversores. Ahora cuando una persona paga la hipoteca mensual, el dinero va difuso a esos inversores. Además, la banca de inversión paga a las agencias calificadores de riesgo para evaluar al alza los CDO, que no tienen ninguna responsabilidad incluso si se probara que las calificaciones de los mismas era equivocada. Esto significó que las Obligaciones de Deuda Colateralizada, se volvieran favoritas entre fondos mutuos de pensiones, que sólo pueden comprar valores de alta calificación financiera.

Hubieron a disposición del sistema 150 diferentes tipos de hipotecas complejas con tasas ajustables. Para la banca de inversión fue entonces más CDO negociados mayores beneficios exponenciales, sin importan cuanto pudieran inflarse los préstamos. En 2002 y 2003, los préstamos sin calidad en la hipoteca o subprime se cuadruplicaron; los agentes hipotecarios ´incentivados´ por la banca de inversión, daban préstamos subprime caros a clientes que no podían pagarlos. La banca de inversión prefería esos prestamos abusivos porque eran más rentables. En diez años, de 1996 a 2006, los precios de las casas se duplicaron, y los préstamos subprime aumentaron de 30.000 millones de dólares anuales, a 600.000 millones de dólares por año.

Countrywide Financial fue el mayor prestamista subprime del sistema, al emitir 97.000 millones de dólares en hipotecas abusivas. Lehman Brothers y American International Group eran la mayores aseguradoras de préstamos subprime. Al todo la burbuja de las hipotecas tóxicas representó para Wallstreet beneficios por 200.000 millones de dólares. Ganancias imaginarias e irreales, dinero creado por las innovaciones en el sistema financiero y registrado como ingresos. Un auténtico fraude piramidal planetario como jamás se viera. En un mundo de comunicaciones instantáneas el movimiento libre y eficiente de capitales forjó el mayor atraco de la historia.

Entre 2002 y 2007, cientos de millones de dólares anuales empezaron a fluir hacia la cadena de bursatilización. Al haber disponible dinero para vivienda familiar, los precios se inflaron por la demanda elevada, hasta convertirse en la burbuja financiera más grande de la historia. Mediante la ley de propiedad inmobiliaria, la Reserva Federal tenía autoridad para regular el mercado inmobiliario, pero no lo hizo. La oficina de control de riesgo de la Comisión del mercado de Valores -SEC- había sido desmantelada.

Durante la burbuja financiera de la derivados tóxicos, la banca de inversión tomó mucho dinero prestado para crear más Obligaciones de Deuda Colateralizada, CDO. En 2004, los grupos de presión financiera lograron relajar los límites de apalancamiento del crédito, que es la proporción entre el dinero propiedad del banco y el dinero recibido en préstamo. Por tanto a más dinero en deuda mayor apalancamiento. Lo que hubo fue una banca de inversión recibiendo cada vez más dinero prestado y asumiendo mayores riesgos. El grado de apalancamiento del sector financiero se tornó malsano, incluso a niveles de 33 por 1, con lo cual una simple disminución porcentual del valor de sus activos los hacía insolventes.

El American International Group -AIG- entonces la mayor compañía de seguros del mundo, vendía Seguros de Impagos de Deudas, en inglés Credit Default Swaps -CDS-, para inversionistas que compraban las Obligaciones de Deuda Colateralizada -CDO-, quienes pagaban una prima trimestral por la cual AIG prometía cancelar las pérdidas. Pero a diferencia de un seguro normal en que sólo se puede asegurar una vez bienes que se poseen, los especuladores podían adquirir los Seguros de Impago de Deudas para apostar contra CDO que no poseían. El negocio de los derivados financieros permitieron asegurar decenas de veces un mismo bien raíz. Así AIG recompensaba a los especuladores para asumir enormes riesgos. Hubo ganancias a corto plazo con jugosas bonificaciones para los intermediarios. Un sistema de compensación distorsionado que llevó a la firma a la bancarrota. La División de Productos Financieros de la AIG en Londres emitió 500.000 millones de Seguros de Impagos de Deudas, CDS, la mayoría respaldados por hipotecas subprime o hipotecas de baja calidad.

Ningún valor se emitió sin el sello de respaldo de las agencias calificadoras de riesgo, que ganaron fortunas en el proceso, al ser compensadas por reportes de calificación falseados. Mientras más valores estructurados recibían la máxima calificación, o sea triple A, más dinero ganaban dichas agencias calificadoras. Los valores con máxima calificación aumentaron con rapidez de ser unas cuantas decenas a contarse por miles. Los abogados de las calificadoras afirmaban ante un comité de investigación del congreso: ´Cuando le damos a una inversión una calificación AAA, solo es nuestra opinión. La gente no debe confiar en ella. No se refieren al valor de mercado, o la volatilidad de su precio, o su calidad como inversión´. Simples opiniones que costaron miles de millones de dólares.

El mercado de Obligaciones de Deuda Colateralizada quebró dejando a la banca de inversión con miles de millones de dólares en préstamos anclados a las CDO y miles de propiedades que no se podían vender. Uno de los centros vitales del sector financiero se había hundido con enormes efectos sobre el sistema de capitales. Eso paró en seco la actividad de muchas empresas. El 18 de septiembre de 2008 fueron necesarios 700.000 millones de dólares del gobierno de Estados Unidos para salvar la economía de una catástrofe financiera sin precedente alguno. Sólo el rescate de la AIG costó de inmediato al fisco 150.000 millones de dólares y su ´nacionalización´.

El 4 de Octubre de 2008, el presidente George W Bush firmó una ley de rescate, aunque los mercados siguieron cayendo en picado. A esto le siguió una oleada de despidos y desempleo en las economías más poderosas, y una recesión que se extiende sin remedio a todo el planeta. En un mundo globalizado donde las economías nacionales están interligadas, todo cayó al mismo ritmo y al mismo tiempo. En el año 2006, las ejecuciones hipotecarias de hogares que no pudieron hacer frente a sus deudas, fue de seis millones de sentencias de desahucio. Todavía se perderán nueve millones más de propiedades.

El desarrollo financiero condujo al mundo directo al abismo económico de las bonificaciones gerenciales millonarias basadas en utilidades artificiosas a corto plazo, sin sancionar a los responsables. Es muy fácil generar rendimientos asumiendo mayores riesgos porque nada es suficiente, pero eso hace la diferencia en la viabilidad posterior de la empresa, y luego alguien pagará la cuenta de la crisis especulativa, y ese alguien suele ser la sociedad en general.

El poder del dinero corrompe la práctica política y los mercados de todo el mundo, y sin embargo tres años después de la mayor crisis financiera de la historia ni un solo responsable afronta penas de cárcel. Las multas son siempre una pequeña fracción de las ganancias conseguidas fraudulentamente, lo que da la señal a los mercados que las prácticas corruptas tienen una sólida tasa de retorno.

La red de bancos privados de la Reserva Federal, entre ellos Goldman Sach, Citigroup, Bank Of América y Morgan Chase, hicieron grandes negocios con los intereses de los créditos y el proceso de compras y fusiones garantizados por el Estado. Bank of America, todavía el mayor banco de los Estados Unidos, sólo sobrevive mediante trucos contables y continuos subsidios federales, el resultado puede ser el rescate por el gobierno o potencialmente la disolución sistemática de una entidad que es `demasiado grande para quebrar` y que todavía plantea una amenaza para la economía mundial. Hasta diciembre de 2010, Bank of America recurrió a unos 931.000 millones de dólares de la Reserva Federal en préstamos a corto plazo y subsidios gubernamentales. Sus negocios oscuros incluyen las adquisiciones de la casa de corretaje Merrilll Lynch, en pleno el ojo del huracán de las millonarias bonificaciones con dinero público para los ejecutivos que la condujeron a la quiebra; o la financiera Countrywide Financial, conocida por sus prácticas crediticias fraudulentas y que dejó al banco una cascada de complejos procesos legales. Con la misma perspectiva el conglomerado financiero JP Morgan se hizo del Washington Mutual -WaMu- y del banco de inversión Bearn Stearns; y Wells Fargo adquirió el banco Wachovia. A la banca no sólo se le permite fallar, también se le garantiza el lucro con el crédito de los contribuyentes.

Durante los últimos 30 años, la mayor burbuja de deuda en la historia del planeta ha producido una prosperidad sin precedentes en el mundo occidental. Estas crisis cíclicas tienen por contexto el callejón sin salida de la acumulación financiarizada y del modelo de crecimiento por endeudamiento. Los Estados Unidos han sido su clave de bóveda. Estuvieron en el epicentro de los quiebres del mercado tecnológico Nasdaq en 2001 y de los bancos de inversión del año 2008. No conocen otro modelo y por tanto intentan perpetuarlo.

Fue el fin del reinado del apalancamiento financiero o endeudamiento sin respaldo y de la economía de papel fundada sobre los despojos de la economía real. Utilizando al Estado como herramienta en calidad de prestador y garante con fondos públicos provenientes de los impuestos aportados por toda la sociedad, los grandes bancos y fondos de inversión que integran el sistema privado de la Reserva Federal han reciclado una burbuja de negocios financieros recesiva e inflacionaria montada alrededor de los billonários fondos estatales utilizados para la compra de activos o de auxilio financiero a las instituciones y bancos quebrados por la piramidación bursátil, cuyo monto en Derivados equivalen a casi 10 veces Producto Interno Bruto global, de los cuales 2.5 billones de dólares están en materias primas, y alrededor 30 billones de dólares en Seguros de Impagos de Deudas, en inglés Credit Default Swaps -CDS-, instrumentos especulativos que apuestan de frente a la quiebra de los países y las empresas, y que suprimen el riesgo del inversionista automáticamente.

Las crisis financieras globales o colapsos de los mercados bursátiles activadas por los super monopolios concentrados de Wallstreet, sirven para comprar acciones y bonos devaluados en los mercados globales apoderándose de esa manera de los activos y porciones del mercado de las empresas y grupos financieros perdedores. Esto a su vez genera más concentración monopólica de los grupos financieros que controlan el sistema desde la Reserva Federal, el Tesoro de Estados  Unidos y el Banco Central Europeo, mientras las leyes de rentabilidad y concentración siguen funcionando desde un nuevo estadio de desarrollo.

´Las deudas están sujetas a las leyes de las matemáticas en lugar de las leyes físicas. A diferencia de la riqueza, que está sujeta a las leyes de la termodinámica, las deudas no se pudren con la vejez y no son consumidas en el proceso de la vida. Por el contrario, crecen en un tanto por ciento anual, por las simples leyes matemáticas del interés compuesto. Por razones suficientes, el proceso del interés compuesto es físicamente imposible, aunque el proceso de disminución física compuesta es bastante común. Debido a que la primera conduce con el paso del tiempo cada vez más y más rápidamente hasta el infinito, que, como menos uno, no es física, sino una cantidad matemática, mientras que la segunda conduce siempre más lentamente hacia cero, lo que es, como se sabe, el límite inferior de las cantidades físicas´. Frederick Soddy.

Fue en la antigua Grecia donde nació democracia y es ahí donde las fuerzas del Mercado -un sacrosanto y omnipotente dios ajeno al Olimpo- esperan darle muerte tras una lenta agonía.
El Fondo Monetario Internacional -FMI- hizo una pausa en sus labores de intervención económica a finales del 2008, tras la quiebra del banco Lehman Brothers, pero desde mediados del 2009 ha vuelto a imponer la estrategia de choque frente a una gran crisis financiera que se ha utilizado para imponer medidas de regresión social imposibles de aplicar de otra manera. En lo que parece ser el preámbulo de un colapso económico y financiero en cadena que desencadenará un más que probable proceso de estallidos sociales y de crisis política en toda Europa, Grecia, el eslabón más débil de la Unión Económica y Monetaria Europea, fuertemente afectada por la convulsión económica, recibió el desembarco del FMI y del Banco Central Europeo, que en mayo de 2010 dieron su acuerdo a un préstamo urgente de 30.000 millones de euros para tres años.

La situación se agravó durante 2011 por las manipulaciones contables que permitieron al gobierno disfrazar las cifras reales del endeudamiento público con la complicidad del banco de inversión Goldman Sachs [1], como es habitual con la banca de inversión, ´asesoraba´ al estado griego y al mismo tiempo cosechaba ingentes beneficios especulando contra sus papeles de deuda y por la bancarrota del país. Una sofisticado mecanismo de chantaje especulativo y de demolición social de los mercados financieros con la deuda soberana de Grecia, cuyo objetivo final es la privatización de puertos, aeropuertos, sistemas de ferrocarril, la generación eléctrica y hasta la industria turística griega. Esta transferencia de activos y servicios públicos como botín financiero y tributo a los acreedores es lo que hace que la austeridad económica se parezca en sus efectos a la guerra. Los objetivos de la agresión financiera extranjera son los mismos que en la conquista militar: la tierra y el dominio público.

Así, la crisis de la deuda europea amenaza con quedar fuera de control. A diferencia de los Estados Unidos y Japón, las naciones de la Unión Europea no pueden imprimir más dinero para cubrir sus deudas. El Banco Central Europeo y el Fondo Monetario Internacional exigen que Grecia ceda lo mejor de su infraestructura pública al sector financiero extranjero para cancelar una deuda con la banca privada. En junio de 2011, los datos del Banco de Pagos Internacionales muestran que el sector bancario francés tiene la mayor exposición a los papeles de la deuda soberana de Grecia, con más 56.000 millones de dólares, frente a la de los bancos alemanes que asciende 34.000 millones de dólares. Sumas prestadas por el Banco Central Europeo son tomadas por la banca de inversión en los mercados financieros a bajos intereses y prestadas a los Estados en dificultades a tasas de interés de usura calificada. En 2010 la deuda de la banca privada fue refinanciada por el Banco Central Europeo a intereses irrisorios, mientras que esa misma banca presta a los Estados en dificultades a intereses de hasta el 25% anual.

En mayo de 2011, el tipo de interés para Grecia en préstamos a 10 años sobrepasaba el 16,5 % anual, lo que obligó al país a negociar deudas de tres o seis meses o dirigirse al FMI o a otros países europeos. Desde entonces el Banco Central Europeo debe garantizar las acreencias en manos de la banca privada comprándole los títulos de los Estados a los que en principio tiene prohibido prestar directamente

En 2010 Grecia miembro de la OTAN ya se había derrumbado por deudas. La decisión que se tomó para salvar al estado griego no fue reducir su deuda sino aumentarla. Estados Unidos, Alemania y Francia le inyectaron fondos a través de la Banco Central Europeo y del Fondo Monetario Internacional, obligándolo al mismo tiempo a comprar aviones de guerra y submarinos para que se defienda de otro estado que como Turquía también es miembro de la OTAN. El gobierno de Atenas está cerrando servicios públicos y vendiendo sus empresas estatales a precios  de subasta a la baja, pero se ve al mismo tiempo obligado a mantener un presupuesto de defensa de proporciones delirantes, 4% con relación al Producto Interno Bruto -PIB-, es el más alto de la OTAN.

La crisis de deuda de los países en la periferia de la eurozona amenaza con destruir toda la economía de Europa y sus mecanismos de estabilidad financiera. La probable suspensión de pagos de Grecia tendría consecuencias potencialmente catastróficas no solo para los tenedores de 486.000 millones dólares de deuda soberana griega, lo que representa un 165 % del Producto Interno Bruto del país, sino también para aquellos que compraron cientos de miles de millones de dólares de deuda privada y decenas de miles de millones de dólares en contratos derivados a la deuda griega. El rendimiento promedio de la deuda griega es de 15%, un costo por interés que relativo al Producto Interior Bruto es tan alto que ninguna nación del mundo puede permitirse el lujo de pagar, porque significa que una cuarta parte de la producción económica de Grecia será devorada por el pago de intereses.

Por condiciones políticas inherentes los países europeos han caído bajo el dominio de los mercados financieros dueños del dinero de los préstamos sobre los que se deben pagar intereses a la banca privada y asegurar su devolución. Los países de Europa copiaron los mecanismos del modelo de crecimiento por endeudamiento en combinaciones diferentes. Cuando los bancos y los fondos de inversión prestan a los estados, activan mediante un efecto de palanca el mecanismo de apropiación de una parte de los impuestos pagados por quienes no pueden escapar a él, como ocurre con el impuesto al valor agregado o IVA. Estos préstamos se basan en un tejido complicado de transacciones interbancarias en buena parte ocultas en el llamado ´sistema financiero de la sombra´, cuyas bases son tan frágiles que cualquier falta de pago incluso de un pequeño país como Grecia, que sólo representa el 2% del Producto Interno Bruto de la zona euro, es una amenaza para la banca privada.

La Unión Monetaria Europea se diseñó desde el principio no para que diera frutos en el terreno de la cohesión y el desarrollo armónico de las economías de los países europeos, sino para que las mega empresas y grupos financieros dispusieran de un mercado ampliado en donde obtener mayores rendimientos con menores dificultades, y concentrar así las ganancias de capital, lo que condujo inevitablemente a generar una actividad económica cada vez más polarizada y vulnerable en torno de los grandes centros financieros, y a destruir el tejido productivo de la economía de pequeña y mediana escalas, que garantizan el 70 por ciento del empleo en la Unión Europea. Esto también implica que los servicios públicos pasen a precios irrisorios hacia propietarios privados, luego que los respectivos estados asuman el servicio de las deudas.

Otro importante factor para la creciente deuda y déficit públicos han sido los inmensos alivios tributarios otorgados por el gobierno y el congreso de los Estados Unidos a las gigantescas corporaciones y a las capas más acaudaladas de la sociedad. El monto combinado de impuestos pagados por 12 de la mayores empresas estadounidenses entre 2008 y 2010 fue cero, y encima colectivamente recibieron 2.500 millones de dólares en reembolsos tributarios. Estas 12 corporaciones son: Exxon Mobile, Wells Fargo, DuPont, American Electric Power, Boeing, FedEx, IBM, General Electric, Honeywell International, United Technologies, Verizon Communications y Yahoo. Así han convertido sus obligaciones impositivas en derechos de crédito, es decir que prestan al gobierno en lugar de pagar impuestos.

Resulta que la historia tiene la manía de repetirse como una trágica farsa. El capitalismo no existe sin la trampa de la crisis, en este caso la crisis financiera que se convierte en la crisis fiscal del rescate a la banca, que por supuesto apostó en la bancarrota de los estados. El gran problema del euro es el de una moneda sin estado, porque Europa simplemente no existe como una entidad política viable, lo que le confiere el carácter de moneda provisional. La zona euro resulta pues una grave distorsión que divide el continente entre países centrales ganadores y países periféricos perdedores. La doctrina de la crisis económica de choque conduce a las sociedades a aceptar la forma más pura del capitalismo desregulado. Como principal propugnador y beneficiario en última instancia de la privatización, el sector financiero instruye a las economías deudoras para que vendan su propiedad pública y reduzcan los servicios sociales, mientras aumentan los impuestos a los empleados.

Es un hecho históricamente establecido que una crisis bancaria va seguida de un fuerte aumento en la deuda pública, debido tanto al apoyo fiscal del sector bancario como a la caída del Producto Interior Bruto -PIB- por la recesión que ello implica. Mientras se reduce el PIB, aumenta la relación entre el déficit público y la deuda, además que la continua especulación contra los bonos del estado aumentan las tasas de interés y por ende el peso de las deudas nacionales. La arquitectura de la zona euro expone a sus miembros a los ataques especulativos de los mercados financieros, sin que provea ningún instrumento político preventivo para el manejo adecuado de estas crisis.

´No hay registro en la historia moderna de una caída de los niveles de vida en tiempo de paz en la escala necesaria para mantener al euro en su forma actual. De hecho, la escala de los recortes necesarios solo se ha alcanzado en tiempo de guerra. Es por eso que a lo sumo, hay una probabilidad en cinco de que el euro sobreviva como está. Se requieren cuatro acontecimientos para que eso ocurra, todos los cuales son muy improbables. Estos son: que el crecimiento de Alemania supere el 3% cuando menos por tres años; que la Unión Europea apruebe un fondo de rescate financiero suficiente como para rescatar a denominados PIIGS -Portugal, Italia, Irlanda, Grecia y Spain o España-; que se cree un sistema mediante el cual la Unión Europea tenga control sobre la política económica de las economías débiles y que se firme un tratado al respecto; y que el gasto público de los gobiernos de las economías débiles se recorte en un 10% del producto interno bruto´. Douglas McWilliams.

Una unión de deudores de la Comunidad Europea con una tesorería común, un sólo sistema impositivo y una misma política presupuestaria, el tipo de asuntos que han sido materia de guerra civil y revoluciones durante la historia. Hacer eso es desmantelar los clásicos Estados nacionales de Europa dejándoles apenas el membrete.

La deuda pública de los 30 países más desarrollados del mundo alcanzó en 2010 el 100% de su Producto Interno Bruto. Estados Unidos, la Unión Europea, China y Japón, en su orden las cuatro primeras economías mundiales, utilizaron más de 20 billones de dólares de fondos públicos, o sea un tercio del Producto Interno Bruto mundial, para salvar de la quiebra al sistema financiero y a la banca privada, lo que derivó en esos gigantescos déficit que aquejan a los Estados centrales.

El impacto de la crisis financiera en la economía del Estado es al alto costo político y social que demandará a los Estados de las economías centrales el salvataje con dinero público de los grandes conglomerados bancarios y empresariales que hicieron estallar la burbuja del descalabro financiero a escala global. No hay monedas alternativas lo suficientemente fuertes para absorber tanta impresión de dólares por parte de la Reserva Federal, sobre todo con China vinculada y dependiente del dólar, y el euro experimentando problemas inherentes al haber provocado la crisis de la deuda soberana de Grecia, España, Irlanda, Portugal e Italia.

El endeudamiento de los países de la Unión Europea en la zona del euro al 2010 asciende en promedio a 120 % del Producto Interno Bruto; con casos como el de Alemania con 143 % del PIB o Francia con 188 % del PIB; por su parte Gran Bretaña, que es parte de la Unión Europea que no de la Unión Monetaria, mantenía una deuda soberana del 398 % de su Producto Interno Bruto.

A inicios de agosto de 2011, el director del Banco Central Europeo -BCE- Jean Claude Trichet, provocó el pánico entre los especuladores financieros cuando anunció que el BCE compraría sólo una parte de bonos de deuda soberana de Italia -el tercer mercado de bonos del mundo por 2,6 billones de dólares-, de modo que así los rendimientos de los bonos de deuda soberana europea seguieron aumentando, mientras la banca privada sufría pérdidas devastadoras de 4,4 billones de dólares en retiros de los mercados de acciones y valores. Lo que confirma que el programa de compra de bonos por el Banco Central Europeo fue en realidad otro rescate bancario mediante subsidios. Los intereses de la banca y de los dueños de bonos han prevalecido otra vez sobre el derecho de la gente.

La banca europea tiene 167.000 millones de euros en bonos italianos. La banca y compañías de seguros italianas poseen 245.000 millones de euros de deuda soberana. Las exposiciones extranjeras a la deuda pública italiana totalizan 806.000 millones de euros. Esta venta hizo subir los rendimientos de los bonos italianos pero a costa que el financiamiento de sus operaciones de gobierno sean más costosos. Los bancos europeos se han prestado inmensas cantidades de dinero unos a los otros en financiamiento a corto plazo.

El modelo prevalece, el Banco Central Europeo ha decidido expandir su balance a fin de mantener el precio de los artilugios financieros artificiosamente altos, ahorrando cualquier pérdida a los bancos por sus inversiones especulativas. Las reglas generales no se aplican para la banca. Si ganan, se guardan los beneficios. Si pierden, consiguen un rescate de los gobiernos. No es por coincidencia que los masivos rescates bancarios vayan acompañados de medidas sociales restrictivas que empujan la recesión económica.

Y así Europa ha llegado a una gobernanza en deudocracia, que es la concreción de tres pactos de todo un amplio programa de vigilancia presupuestaria, con la intención por parte de la Comisión y el Consejo Europeos, de imponerlos a través de los parlamentos nacionales: el Pacto de Estabilidad y Crecimiento, el Pacto de la Reforma Estructural y el Pacto del Euro. Se trata de la obligatoriedad que los gobiernos soberanos presenten ante estas instancias supranacionales controladas al margen de los Estados, sus planes y proyectos económicos para ser preaprobados y condicionados. Una seria amenaza al euro como moneda: o los 17 miembros sacrifican parte de su propia soberanía y forman una unión fiscal más fuerte, o abandonan por completo el proyecto del euro. El sistema bancario mundial tiene un total de 2 billones de dólares en exposición a las deudas griega, irlandesa, portuguesa, española e italiana, lo que puede liquidar a los principales entidades financieras que lo componen.

Ninguno de los problemas fundamentales que provocaron la crisis de 2008 han sido corregidos. El sistema financiero mundial sigue siendo un gigantesco laberinto de deuda, apalancamiento y riesgo.
¿Cómo hará el eje dominante de la civilización occidental hiper moderna para conservar la hegemonía mundial, si sus propias metrópolis empiezan a colapsar, además de la banca, las empresas y mismo el Estado Nacional consolidado en un modo de gobierno que sostiene la representación pública del control político y social?

El modelo funciona de la misma manera en todos los países, aunque los detalles varíen entre los organismos nacionales e internacionales, la burocracia y el cumplimiento de la ley. Lo llaman proceso de titulación, contrato societario, privatización o globalización, pero en términos simples ello significa que la gestión de los recursos está centralizada. Esto se hace mediante un sistema de  gestión basado en el privilegio y la coerción en lugar del rendimiento y el estado de derecho. De esa forma el capital privado de cualquier comunidad puede ser succionado a un ritmo casi infinito de rédito hacia los inversores y a una tasa de retorno muy negativa para los contribuyentes.

Con la privatización los dirigentes nacionales siempre reciben como soborno jugosas comisiones a través de cuentas secretas en bancos de paraísos fiscales, a cambio del recorte en unos cuantos miles de millones de dólares en los precios de ´venta´ de los bienes públicos. Con la liberalización del mercado de capitales se derogan a la par todas las leyes para la salida de dinero. Al inicio del ciclo se inyecta efectivo desde el extranjero para especular, y cuando la economía del país empieza a crecer, esa riqueza artificiosa se drena hacia fuera, haciendo que la economía nacional colapse al completo. Esto beneficia a las corporaciones extranjeras a fin adquirir los activos nacionales más estratégicos -empresas eléctricas, de agua potable, telefónicas o sistema de gas- a precios de remate.

La apertura indiscriminada de los mercados como consecuencia de la globalización ha utilizado a las patentes como edificadoras de mercados controlados en las ramas de actividades más dinámicas de la economía. Los países desarrollados, a través de sus corporaciones, utilizan como instrumento de creación de monopolios los llamados derechos exclusivos, para imponer enclaves industriales y comerciales, recolectar ganancias y remesarlas a sus casas matrices, siendo la propiedad intelectual, integrada a su vez por los derechos de autor y la propiedad industrial, la cual agrupa patentes, marcas, diseños industriales y modelos de utilidad, un sistema de secuestro de mercados, obtención de ganancias y fuga de capitales que opera sin barreras en todos los países del mundo, mediante el Acuerdo sobre los Derechos de Propiedad Intelectual relacionados con el Comercio -ADPICs-.

Una estrategia de relaciones públicas que radica en correlacionar el incremento del número de patentes de propiedad intelectual con el aumento del Producto Interior Bruto nacional. Este sistema de patentes lleva a la extranjerización de la industria cuyo efecto por los acuerdos de propiedad industrial conduce a un aumento generalizado de los precios de fármacos y alimentos procesados, productos sensibles de alto retorno que se manufacturan con insumos importados y métodos de fabricación protegidos por derechos de patentes.

Los hombres que destruyeron sus empresas y forjaron la crisis salieron del desastre financiero con sus fortunas personales intactas. La directiva es la responsable si una compañía quiebra, porque contrata al gerente y toma las decisiones vitales para el emprendimiento, aunque en muchas ocasiones en los Estados Unidos sea al revés, porque es el gerente quien nombra a la junta directiva y al comité de compensación que deben determinar el pago a los ejecutivos. Un círculo cerrado de avaricia que les asegura suculentos dividendos. Los responsables de la crisis siguen a cargo e impunes en la cumbre del poder, y así no habrá reforma de política económica posible.

La economía de libre mercado para imponerse, sobre todo en los países en que encuentra oposición, no duda en crear una gran crisis que genere el caos como pretexto para instaurar su descomunal poder de chantaje. Los efectos de la privación sensorial, como es restringir cualquiera de los cinco sentidos de una persona para dejarla en una situación fácilmente manipulable, sirve de metáfora para exponer el método con que el capitalismo de línea dura forja a la fuerza una sociedad concreta.

Al 2011 la banca estadounidense es más grande, concentrada y poderosa que nunca. Los grandes bancos del sistema se hicieron con los bancos más pequeños. El modo actual del capitalismo liberal transmutado, o neoliberalismo, o fundamentalismo de mercado, se refuerza una vez más. El analfabetismo político ha monopolizado la cólera popular, suministrando una ventaja política a los responsables financieros de los niveles masivos de desigualdad, pobreza y otras penurias peores al establecer políticas hechas para desmantelar los pocos vestigios restantes del estado social de bienestar. De un modo más profundo casi han destruido las instituciones que posibilitan la producción de una cultura formativa en la cual los individuos aprendan a pensar de manera crítica, a imaginar otras maneras de ser y hacer, a conectar sus problemas personales con las preocupaciones públicas.
Tal concentración de riqueza corporativa les ha conferido un poder político avasallador y letal, al punto que los partidos demócrata y republicano ponen precios de subasta abierta a los puestos de representantes y senadores en el legislativo, y las decisiones se fundamentan en consignas aprobadas por los bloques de cabildeo de inversionistas y grupos de interés nacionales, de los que dependen los políticos a mejor postor para obtener recursos.

Los mercados financieros están extremadamente concentrados en unos pocos operadores que pueden controlar hasta 75% de los flujos financieros mundiales e influir y dirigir los mercados. Los grandes operadores son los llamados inversores institucionales, una docena de compañías incluyendo bancos, firmas de inversión y sociedades de valores: JP Morgan, Bank of America, Citibank, Goldman Sachs, HSBC, Deutsche Bank, UBS, Citycorp-Merrill Lynch, BNP-Paribas.

Un ambiente criminógeno tal que el fraude apoyado por el gobierno es el modelo de negocios de Wallstreet. Estos gigantes financieros con Goldman Sachs a la cabeza, representan hasta el 70% de todas las operaciones bursátiles, han utilizado el programa de negociación de alta frecuencia para manipular y distorsionar los mercados mediante el comercio de información privilegiada, lo que les permite tener un adelanto real de lo que se está comprando y vendiendo. En conjunto JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs, Citigroup y Morgan Stanley poseen el 80% de los derivados de riesgo, y el 96% de la exposición a los derivados de crédito.

Este mecanismo de estas ventas cortas o ventas al descubierto es posible gracias a la plena liberalización de los movimientos de capital, con el que el traslado de dinero de un país a otro no cuesta nada ni tiene restricciones de ningún tipo, y además es la ausencia misma de una unidad de medida del dinero. Hasta 1971 el dólar tuvo una relación de paridad fija con el oro de 35 dólares por onza, estaba vinculado a un bien. Tras el final de ese sistema el valor de la moneda se determina de una manera puramente virtual y lo deciden los mercados financieros, o sea aquellos que tienen tanto dinero que pueden influir para determina el valor del dólar, el euro o el yen, y también el de los valores denominados en dichas monedas.

Para lucrar estos mercados deben centrarse en las áreas que generen ganancias de capital. En la década de los años noventa eran las empresas de nuevas tecnologías; en el año 2000 fueron los títulos inmobiliarios; entonces la entrada de China en la Organización Mundial de Comercio incrementó notablemente la liquidez en circulación; con la crisis del año 2008 y la consiguiente caída del mercado inmobiliario, fue la especulación sobre materias primas como el petróleo y los alimentos básicos; en 2011 la especulación se ha movido hacia la deuda pública, es decir hacia los sistemas de bienestar social.

Estas plusvalías crean valor y entonces los mercados financieros desempeñan el mismo papel que alguna vez tuvo el Estado. Hasta los sistemas de seguridad social se han privatizado y dependen de los mercados financieros, de tal manera que todos los países se ven obligados a tomar medidas para reducir la deuda a través del desmantelamiento del Estado de bienestar. Cuando aumenta el déficit de un país, éste debe vender los bonos ofreciendo intereses más altos, cuyo costo a pagar sólo incrementa el déficit y la única salida es disminuir el gasto que en la práctica significa afectar el bienestar social.

El 21 de Julio de 2011 se hizo público el resultado de la auditoría integral realizada por la Oficina Gubernamental de Rendición de Cuentas -Government Accountability Office, GAO- en la Reserva Federal, la primera que se practica a dicha institución desde que fuera creada en 1913. Entre el 1º de Diciembre del 2007 y el 21 de Julio de 2010, la Reserva Federal otorgó préstamos secretos a grandes corporaciones y empresas del sector financiero por valor de 16 billones de dólares -16.000.000 de millones-, una cifra mayor que el Producto Interior Bruto de los Estados Unidos, que en el año 2010 fue de 14.1 billones de dólares, que la deuda interna que es de 14.5 billones de  dólares y más elevada que la suma de los presupuestos del gobierno federal durante los últimos cuatro años.

La auditoría reveló también que 650 millones de dólares fueron abonados a algunas de las instituciones financieras beneficiadas arbitrariamente para que administraran la ´asistencia´ a los bancos y corporaciones dispuesta como mecanismo de solución para la bancarrota. Unos 3 billones de dólares se destinaron a socorrer a grandes empresas y entidades financieras en Europa y Asia. El resto fue orientado al rescate de corporaciones estadounidenses, encabezadas por el Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank, Lehman Brothers, Wells Fargo & Co, Bear Sterns, BNP Paribas, Merrill Lynch, Barclays PLC, Bank of America, entre las más importantes. Una cifra equivalente al total de la deuda pública estadounidense que pone a los Estados Unidos al borde de la suspensión de pagos, fue desembolsada en rescates privados fraudulentos y secretos lesivos para interés común, con cuyo dinero un banco central ´independiente´ como la Reserva Federal financió toda la operación.

Según esta auditoría de la Oficina Gubernamental de Rendición de Cuentas -GAO-, cuyo jefe es el Contralor General de los Estados Unidos, la Reserva Federal emitió dispensas de conflicto de interés a favor de empleados y contratistas privados a fin de que pudieran mantener sus inversiones en las mismas corporaciones e instituciones financieras que recibían los préstamos de emergencia. Por ejemplo, el gerente de JP Morgan Chase cumplía funciones en el Directorio de la Reserva Federal de Nueva York, mientras su banco recibió más de 390.000 millones de dólares en ayuda financiera por parte de la Reserva Federal. Además, JP Morgan Chase actuaba como uno de los bancos de compensación para los programas de préstamos de emergencia del gobierno. La investigación también reveló que la Fed tercerizaba a contratistas privados como JP Morgan Chase, Goldman Sachs y Wells Fargo la mayoría de sus programas de préstamos de emergencia. Estas mismas firmas también recibieron billones de dólares de la Reserva Federal en préstamos concedidos a tasas de interés cercanas al cero.

Por su parte el Comité de Asignaciones de la Cámara de Representantes, a mediados del año 2011, recortó el presupuesto a la Comisión de Títulos y Bolsa, y de la Agencia de Protección al Consumidor, las principales barreras contra el fraude financiero.

El modelo es siempre el mismo. Se presenta una crisis artificial de proporciones trascendentales, y se ofrecen soluciones extremas a escala global que terminan por consolidar los intereses de los gestores del Nuevo Orden Global, una élite intelectual bajo control absoluto de la banca internacional. El sistema de Reserva Federal debe ser visto como lo que es, la agencia de una camarilla de banqueros determinados a conseguir el poder total sobre el planeta, con un sistema de justicia universal, una sola moneda acuñada por un único banco central, y una red de vigilancia mundial como garantes de una régimen neofeudalista a prueba de fallos.

Los estrategas financieros no dejarán pasar la oportunidad que les brinda esta múltiple crisis. La economía global enfrentará en 2013 la crisis por la deuda pública de Estados Unidos, la reestructuración de la deuda soberana de varios países de la Unión Europea, una desaceleración de la economía de China y el estancamiento de la economía de Japón. Este estado de crisis permanente le sirve muy bien al sector financiero dominante de la banca de Wall Street, Londres, Francia y Alemania, para consolidar su dominio sobre el sistema económico mundial mediante la privatización de empresas públicas, reformas fiscales regresivas, desregulación abierta de precios, condiciones laborales y términos del crédito.

La Reserva Federal es el único banco central que puede darse el lujo de fabricar dinero y lograr que los agentes económicos internacionales lo acepten. Es también una maniobra de facilitamiento cuantitatico, ´quantitative easing´, y consiste en bajar las tasas de interés sobre las obligaciones del Estado, algo que desde 2008 ha dejado de ser una política de carácter excepcional, y parece destinada a mantenerse y convertirse en un procedimiento normal. Los efectos que se buscan con esta política monetaria es la formación de burbujas especulativas y el alza desmesurada del valor de los activos, la afluencia de capitales hacia los países de fuerte crecimiento, como China o la India, y ataques especulativos, sobre todo contra la zona del euro.

La política estadounidense de monetarización de su deuda pública resulta así poco inflacionista porque gran parte de los capitales salen de Estados Unidos para colocarse en los mercados de los países emergentes, razón por la cual no alimenta la demanda interna en Estados Unidos. Tampoco provoca una fuerte caída del dólar porque las compras adicionales de activos –oro, materias primas y petróleo– que la medida provoca se efectúa con dólares estadounidenses, lo cual sostiene la cotización del dólar. Los especuladores estadounidenses hacen sus compras con su propia moneda, mientras que los ´inversionistas´ extranjeros, incitados a seguir el movimiento de alza inducido por esa política, están cambian sus monedas nacionales por dólares para comprar ´activos´.

En tal perspectiva la Unión Europea y sus Estados miembros han entregado a los mercados financieros la llave del financiamiento de los déficits públicos. Los países tienen que obtener préstamos a través de las instituciones financieras privadas, que a su vez obtienen fondos a bajo precio del Banco Central Europeo. Una política monetaria fuertemente expansionista de los Estados Unidos que busca comprar en el mercado secundario obligaciones soberanas a mediano y  largo plazos, entre 2 a 10 años, para que las nuevas emisiones que debe hacer la Reserva Federal encuentren quien las adquiera a una tasa de interés relativamente poco elevada, y soportable para las finanzas públicas estadounidenses. Es el principal instrumento de una práctica de tasas de interés mínimos, por debajo del nivel real de la inflación, que además permite a Estados Unidos, Europa y Japón, enfrentar sus descomunales déficits. Todo aumento del rendimiento de las obligaciones soberanas de deuda llevaría a estos Estados a la bancarrota. A mediano plazo esa práctica laxista tendrá un efecto inflacionário que reducirá el valor de dichas deudas públicas, y disminuirá en términos reales la carga que representan.

El 29 de marzo de 2009, el gobernador del Banco Central de China, Zhu Xiaochuan, cuestionó publicamente el predominio del dólar estadounidense como moneda de reserva. Luego de deplorar que el proyecto del economista John Maynard Keynes para la creación de una moneda internacional, el Bancor, no se concretara al término de la segunda guerra mundial, Zhu Xiaochuan propuso la utilización de los Derechos Especiales de Giro, en inglés Special Drawing Rights o SDR, del FMI para asumir ese papel de reserva monetaria. El 2 de abril de 2009, Estados Unidos acepta que se tripliquen los recursos del FMI así como la emisión, por parte del propio Fondo Monetario Internacional, de Derechos Especiales de Giro por valor de 250.000 millones de dólares. También aceptó en principio, la creación de un Consejo de Estabilidad Financiera al que estarían asociados los grandes países emergentes, Brasil, India, China, Rusia y Sudáfrica. Pero Rusia fue más allá, y propuso no conformarse con una moneda virtual y emitir realmente una moneda internacional consensuada.

El proyecto ruso fue sometido a los expertos de la División de Asuntos Económicos y Sociales de Naciones Unidas, y fue analizado el 25 de abril de 2010 en una reunión conjunta del FMI y el Banco Mundial. El proyecto debía concretarse el 26 de julio de 2011 durante la cumbre en Francia de los países G-8, las mayores economías mundiales. El dólar hubiese entonces dejado de ser la moneda de referencia y reserva, lo cual significaba la inminente cesación de pagos del gobierno federal de Estados Unidos, que habría renunciado así al financiamiento de su super poderío militar a través de la deuda para dedicarse a su reestructuración interna.

Dominique Strauss-Kahn, director gerente del Fondo Monetario Internacional, montó una estructura secreta para crear la nueva moneda de reserva vinculada a los Derechos Especiales de Giro del FMI -DEG-, y parece ser que Libia tenía en ello un papel clave, ya que de forma experimental, el Banco Central libio iba a basar su moneda, el dinar, en los mencionados DEG. El asunto era particularmente importante ya que el fondo soberano de Libia es uno de los más ricos del mundo, incluso más que el de Rusia. Pero al entrar en guerra con Libia a inicios de febrero de 2011, Francia y el Reino Unido congelaron los fondos del Estado libio. Peor aún, Francia y Reino Unido han enviado especialistas del banco británico HSBC -Hong Kong Shangai Bank of Commerce- a Bengazhi para crear en esa ciudad un Banco Central libio de los rebeldes y tratar de apoderarse de los fondos soberanos de la nación.

Mientras tanto, el director gerente del Fondo Monetario Internacional, y candidato del partido socialista a la presidencia de Francia, Dominique Strauss-Kahn, fue arrestado en Nueva York a mediados de mayo de 2011, acusado de haber violado a una empleada del hotel donde se alojaba, justamente cuando se disponía a viajar para una reunión con la canciller alemana Angela Merkel en Berlín, a fin de tratar asuntos inherentes a la nueva moneda internacional de referencia y reserva basada en los Derechos Especiales de Giro del FMI. El mundo asiste a una guerra financiera de proporciones nunca antes vistas, en momentos en que el dólar estadounidense ha dejado de ser la moneda predominante para convertirse en un artificio monetario agonizante.

Una expansión artificial del crédito y el auge económico correspondiente, son seguidos por una repentina retracción del crédito y una implosión de los mercados. Al centro de la crisis siempre está la `industria` bancaria y su ingente capacidad de crear dinero y derivados financieros de la nada. El colapso es previsible y científicamente planificado. Entonces para sostener a la banca el dinero público fluye a raudales hacia sus cofres.

Todos los países con vínculos financieros y económicos con Occidente pueden ser intimidados, castigados y desestabilizados por Estados Unidos. La soberanía nacional es incompatible con ser parte del sistema monetario del dólar norteamericano.

Los mercados financieros viven en una realidad casi esquizofrénica dominada por unas perspectivas tan de corto plazo que difícilmente sus demandas y comportamientos al respecto pueden calificarse de racionales. En sí mismo no son nada más que ámbitos en los que se producen interrelaciones entre agentes económicos de diversa naturaleza que ofertan y demandan, venden y compran determinados activos financieros. Ni esos agentes están presentes en un único mercado ni en sus carteras existe un único tipo de activo, sino que las interrelaciones son múltiples, incluso en muchos casos trascienden la esfera de los mercados financieros para llegar hasta la economía real, como cuando los fondos de inversión adquieren porcentajes significativos del capital de una empresa y acceden así a sus consejos de administración. Los mercados financieros no son más que la suma de comportamientos individuales de agentes muy heterogéneos que conforman una red cruzada de intereses que no necesariamente tienen por qué ser armónicos entre sí, más allá de una consecución automática de beneficios.

Esta crisis de civilización, económica, energética, medio ambiental, política, ética, tiene origen próximo en una crisis crónica de sobre producción con cuatro décadas de duración, controlada y amortiguada gracias a la expansión exponencial del sistema financiero, del consumismo desenfrenado de los países ricos, de la sobre explotación de los recursos naturales y de países periféricos, y de la hipertrofia del complejo militar industrial estadounidense. Dicha crisis fue la antesala de la super crisis ahora en curso. Aunque la crisis crónica de sobre producción aparece como detonante, el catalizador decisivo fue la ampliación de la economía de mercado abierto desregulado, en realidad un enorme sistema de burbujas especulativas instaladas por todo el planeta, especialmente en la grandes potencias económicas, un torrente especulativo equivalente a unas 12 veces el Producto Bruto Mundial al año 2009, una crisis que no tiene salida porque la globalización financiera llegó a su término y no hay más mercados que conquistar.

La crisis de múltiples burbujas se inicia con el estallido de la burbuja de la vivienda en el año 2008, tras la epidemia del fraude hipotecario. Los indicadores muestran que el próximo estallido es el de la burbuja de los bienes raíces comerciales y la burbuja del petróleo. Sin embargo, el principal evento que se aproxima es la burbuja de los `rescates` y la burbuja de la deuda mundial en general, que arrojará al sistema a una depresión de dimensiones nunca antes vistas en la historia, consecuencia de la emisión masiva de exóticos instrumentos crediticios sin cualquier valor real, del aumento de la deuda pública estadounidense, el extremo e irracional apetito mostrado por los inversionistas, y los desequilibrios arraigados hace mucho tiempo en el sistema monetario internacional.

Después de los ataques del 11 de septiembre de 2001, la Reserva Federal fue `obligada` a reducir los tipos de interés a mínimos a fin de evitar el colapso de una serie de importantes servicios e industrias. Esto posibilitó la acción de los bancos para ofrecer créditos inmobiliarios fáciles. Para el año 2004, había un frenesí de inversiones en bienes raíces para vivienda, con la expectativa de revalorizaciones sostenidas de esas propiedades. Así se fundamentó la creación de instrumentos financieros antes desconocidos, como el BISTRO -Broad Index Secured Trust Offering- desarrollado por los tanques pensantes -centros o institutos para la propaganda y/o difusión de ideas políticas- de la banca JP Morgan. A la velocidad de las transferencias electrónicas de fondos, BISTRO permitió inimaginables beneficios exponenciales mediante los llamados `swaps de incumplimiento crediticio` -CDS-, que JP Morgan dividió en paquetes para venderlos a corporaciones, grandes compañías de seguros y bancos de inversión de todo el mundo. El entonces presidente de la Reserva Federal, Alan Greenspan, y el gerente de JP Morgan, Blythe Masters, fueron los cerebros del montaje financiero.

Nunca en la historia del capitalismo se acumuló una masa especulativa tal, no sólo en lo que se refiere a términos absolutos sino primordialmente cuando se la compara con el Producto Bruto Mundial. Los grandes conglomerados financieros han maniatado al poder político a través de su capacidad de controlar la economía, y no se trata apenas de quienes tienen el dinero para influir a la hora de tomar decisiones cruciales de poder, sino que además también controlan el margen de maniobra de los grupos electos, sean cuales fueren. Es que el capitalismo financiero es básicamente un sistema depredador parásito y eso establece una diferencia cualitativa respecto al pasado. En los años que siguieron a la primera guerra mundial, se aceleró el proceso de control financiero del capitalismo pero todavía las grandes estructuras industriales estaban animadas por una cultura productiva, y disponían aún de una importante autonomía. Actualmente los núcleos decisivos de la industria, el comercio y la agricultura forman parte del `negocio financiero` o para expresarlo rigurosamente, integran un sistema de negocios cuyo estilo operativo esta marcado por el parasitismo. Quebrados los bancos lo que sigue es la bancarrota de los gobiernos. Las finanzas se han convertido en el modo de guerra preferido del Siglo XXI, donde el índice mercantil Dow Jones[2] siempre gana.

Los fenómenos de sobreproducción son una característica inherente a los ciclos del capital, pero esta crisis múltiple es estructural y de condensación ampliada, lo que va generar un vasto proceso destructivo que bloqueará el desarrollo a largo plazo. La pérdida de dinamismo de la economía mundial durante los pasados cuarenta años, con tasas de crecimiento del Producto Bruto Mundial distorsionadas por la especulación, volcó crecientes excedentes de capital de las empresas productivas hacia los negocios financieros que permitieron preservar ganancias e impulsar el consumo masivo de las clases medias y altas de los países centrales.

El espejismo financiero y el gasto militar de los Estados Unidos y sus principales aliados, posibilitaron la reproducción sistémica del dinero. La llamada oposición entre el sector productivo y el financiero, en el nivel de las enormes operaciones transnacionales, es un invento de los medios de comunicación y de algunos políticos y tecnócratas mediáticos, que tratan de convencer a la opinión pública que además de los capitalistas especuladores están los capitalistas productivos a quienes debe apoyarse para superar la falencia del modelo. La desregulación financiera y la apertura de mercados han generado una interdependencia asimétrica entre países con desarrollos absolutos y relativos muy variables, debilitando al estado nacional mediante desajustes estructurales artificiosos e irreversibles. Es el fetichismo del dinero por el dinero como lógica de acción de gobierno.

En el despuntar de una depresión las instituciones financieras son extraordinariamente conservadoras, como lo son los negocios. Con los prestatarios y prestamistas alimentando la economía a base de acuerdos de alto riesgo, los asuntos fluyen ligeros; los préstamos se pagan casi siempre a tiempo y los negocios por lo general tienen éxito. Esto anima a prestatarios y prestamistas a arriesgar más con la razonable esperanza de conseguir mayores beneficios, lo que condiciona el rechazo natural a la posibilidad de fracasar. Se desarrolla pues una economía eufórica que crece con prestatarios emprendiendo riegos especulativos, cuyos ingresos cubren los intereses mas no el capital principal de la deuda; pero hay también los prestatarios de casino, aquellos que ni siquiera cubrirán los intereses y que sólo podrán pagar sus facturas pidiendo nuevos préstamos.

A medida que los miembros de esta última categoría crecen, la economía general se desplaza de un ambiente conservador rentable a un esquema más irresponsable dominado por agentes e intermediarios cuya supervivencia no depende solamente de planes empresariales sólidos, sino de créditos a libre disposición. Una vez que este tipo de distorsión cunde, cualquier desequilibrio visible hace que se vaya a pique el mercado en pánico, con un generalizado intento de los agentes económicos por deshacerse de las deudas. Los especuladores y los prestatarios de casino serán los primeros en caer, a medida que pierden el acceso al crédito que necesitan para sobrevivir. Incluso los agentes más estables pueden encontrarse en la situación de no ser capaces de afrontar las deudas sin vender sus activos. Esta venta forzada de activos hace entrar el valor de los mismos en una espiral descendente e inevitablemente el agrietado modelo de negocios se va abajo, con la crisis ya extendida a la economía real dependiente siempre del sistema financiero ahora en desplome.

La aspiración a un perpetuo crecimiento económico se basa en la hipótesis de que siempre habrá disponibles crecientes volúmenes de energía a bajo costo para alimentar la maquinaria destinada a la producción y a la distribución. Esa pretensión de crecimiento continuo se ha institucionalizado a través de los niveles de deuda y de sobre valoración constante. Fue así que, cuando los volúmenes de energía disponibles empezaron a estancarse o a disminuir, el castillo de naipes del mundo financiero se derrumbó.

El actual sistema de capital no puede funcionar en un planeta en que los recursos energéticos están disminuyendo. Por ahora la economía de mercado no es capaz de satisfacer las necesidades  primordiales de la humanidad sin incrementar exponencialmente su ritmo de consumo de combustibles fósiles. El planeta se encuentra más cerca de la extinción de las fuentes de petróleo y gas natural, de lo que las estimaciones oficiales admiten. Ello exige la creación de sistemas monetarios y de instituciones financieras basados en otra cosa que no sea la deuda, los intereses y la posesión de títulos valor. Pero además este modelo económico vigente ejerce presión sobre la extracción de recursos energéticos, que es por naturaleza inestable y lo empuja al punto de ruptura. El desarrollo basado en el consumo de hidrocarburos ha dejado de ser un camino hacia la riqueza y la seguridad, como lo fue hasta la década de los años setenta. En la actualidad se ha convertido en una trampa letal, ya que sólo crea dependencia hacia el uso de recursos cada vez menos disponibles y más costosos.

La manipulación de los precios del petróleo es el mecanismo del chantaje por escasez del recurso que la banca internacional viene utilizando desde la década de los años setenta. En acuerdo con los principales países petroleros que conforman la Organización de Países Exportadores de Petróleo -OPEP-, Arabia Saudita a la cabeza como mayor extractor de crudo del mundo, y por conveniencia mutua de intereses, bajan a niveles mínimos la cuota de extracción o suben las reservas disponibles de petróleo, para después acumular o colocar esos beneficios en cuentas controladas por la banca de inversión de Nueva York y Londres, o en su defecto prestar bajo condiciones de lesa soberanía a países en desarrollo y/o con déficit fiscales, donde como mínimo determinan su política económica.

El sistema alimentario depende en su conjunto de las energías fósiles y padece de una grave vulnerabilidad a varios niveles de gestión cuyo origen viene de una misma fuente: el petróleo. La inestabilidad del aprovisionamiento de combustibles para la maquinaria agrícola sería nefasta para los agricultores. Los agroquímicos, como abonos sintéticos y pesticidas, utilizados en agricultura serán cada vez más costosos porque en gran parte provienen de los hidrocarburos. Los elevados costos de la energía encarecerá el intercambio de productos alimenticios. La escasez de agua se agrava por causa de la irrigación artificial extendida, y casi siempre la escasez de agua es consecuencia del crecimiento demográfico urbano. La sequía reduce a su vez las posibilidades de rendimiento de los suelos sometidos al cultivo intensivo, aumentando con ello la vulnerabilidad genética de las semillas. Un crecimiento económico rápido solo acarrea la descomposición del habitad sin el beneficio de un mejor acceso a las mercancías y servicios.

Estamos transitando el comienzo del fin de un largo transcurso histórico que atravesó varias etapas, desde los primeros rudimentos de un protocapitalismo, que combinó innovaciones internas con saqueos coloniales, para culminar dos siglos después en un hiper desarrollo industrial financierizado. Al final de esta expansión la civilización occidental llegó a dominar el planeta acumulando al mismo tiempo los factores intrínsecos de su auto destrucción. Pero aunque la Historia suele deparar sorpresas, es indudable que en principio la economía mundial alcanzó su pico en materia de crecimiento sostenido, y está en los límites de una decadencia estructural de impredecible duración y desenlace. Por eso se crea artificialmente a base de reingeniería financiera reactiva, una crisis económica desde el núcleo mismo del sistema, para generando el problema extremo aplicar una solución asimétrica y todavía más concentradora.

Las proclamas acerca de la aplicación de controles a la especulación financiera no podrán concretarse más allá de algunas medidas simbólicas que no afectarán la magnitud del negocio, porque de ser así estarían destruyendo el núcleo motor del capitalismo global y su contabilidad creativa de balance perfecto. Y ante todo saben muy bien que esta crisis económica no es una crisis de liquidez o de crédito, sino de insolvencia, de sobre acumulación de deudas públicas y privadas. Pero no lo pueden reconocer públicamente ya que si lo hicieran, estarían asumiendo que esta turbo crisis no tiene una solución superadora al interior del sistema. Entonces lo único que queda es aplicar paliativos sucesivos, en realidad remedios parciales e insuficientes, a la espera de algún milagro. El sistema monetario internacional ha sido desestabilizado por los costos de una guerra incesante, que a noviembre de 2010 supera los 5.5 billones de dólares.

La retórica ficticia de libres mercados -supuestamente un mercado libre del poder monopolista, del fraude en los negocios, del abuso de la información política confidencial y de privilegios para los intereses creados- se ha convertido en nacionalización y socialización de las pérdidas, un engaño de coartadas permanentes para ayudar a que el sector financiero movilice sin fianza el poder gubernamental a fin de apoyar sus propios privilegios especiales. Después de haber debilitado la economía en general, los talentosos relacionadores públicos de Wallstreet desmatelan el lenguaje en sí mismo. Un mercado libre para que los depredadores exploten a sus víctimas sin regulación pública o policía económica, un vasto y contagioso fraude contable, el tipo de mercado del todos contra todos que tiene el aval de la Reserva Federal y de la Comisión del Mercado de Valores.

Wallstreet es el centro del capitalismo mundial. Las 500 mayores sociedades financieras multinacionales controlan el 55% de la producción global bruta, y además están fuera de la jurisdicción de cualquier estado nacional. Incluso ostentan más poder real que la inmensa mayoría de gobiernos. En la actualidad todas las decisiones claves se toman en función de los intereses de este conglomerado de mega corporaciones que han forjado un omnipresente imperio del capital.

Durante años nacionalización ha significado adquisición pública de monopolios u otros sectores para operarlos a favor del interés público, en lugar de abandonarlos en manos de intereses privados especiales. Pero cuando los neoliberales de pensamiento único utilizan la palabra nacionalización quieren decir un rescate, un regalo gubernamental a los grupos financieros. Las ambiguedades respecto a la nacionalización o socialización de bancos y otros sectores son una travestía de la teoría misma de la política económica. Según explican los políticos, los funcionarios de organismos internacionales y los banqueros, las crisis son en principio globales, así funciona el mercado mundial de la deuda, pero sólo hasta que se tiene que pagar; entonces el asunto se vuelve nacional y se habla de soberanía. Las monedas no tienen vida propia, expresan relaciones concretas en la economía y la sociedad, son en si mismo un fenómeno político.

El choque actual de la civilizaciones no es realmente con Oriente o con el Islam, es con su propio pasado, con la Ilustración y su transformación hacia la economía política clásica y las reformas de la era progresista orientadas a liberar a la sociedad de las ataduras del feudalismo europeo. Lo que se intenta es nada menos que destruir toda concepción intelectual y moral desarrolladas en ocho siglos de civilización occidental, desde la discusión del precio justo por los escolásticos del siglo XII hasta la teoría clásica del valor económico de los siglos XIX y XX. El ideario neoliberal de libres mercados es básicamente el de un desfalcador que desea un mundo lo suficientemente laxo para apoderarse sin limitaciones del dinero de los otros. Pero en esencia, un libre mercado es una creación política activa que requiere la vigilancia reguladora de gobiernos soberanos con esquemas de planificación avanzada.

Los actuales perpetradores ideológicos de los mercados libres, quieren potenciar la renta económica por obsequio de un precio con exceso de valor y una tranca en los costos manipulados.  Genealogía tan engañosa sólo podría ser lograda mediante la supresión directa del conocimiento de lo que fue la teoría original del libre mercado. Intentos de regular libres mercados y de limitar la fijación de precios y los privilegios de los monopolios son refutados como socialismo, incluso con burocracia al estilo soviético. El objetivo es impedir el análisis de lo que es realmente un libre mercado; un mercado libre de costos innecesarios; rentas de los monopolios, rentas de la propiedad y gastos financieros por crédito que los gobiernos pueden crear libremente.

En la actualidad tenemos un mundo dirigido por la banca internacional, donde se protege como clientes primordiales a los monopolios, a especuladores inmobiliarios y a fondos de riesgo cuya renta económica, maniobras financieras e inflación del precio de los activos se convirtieron en el flujo de intereses creados en la economía virtual. En lugar de que el capitalismo industrial aumente la formación de capital, vemos un capitalismo financiero mutante que arrasa con el capital y destruye la producción, en lugar del prometido mundo de ocio, se ha llegado a la esclavitud por deudas impagables, resultante de un régimen de manejos entre poseedores de información privilegiada y una oligarquía captadora. La actividad bancaria es más provechosa cuando no hay reglas.

El mundo de las finanzas se ha impuesto sobre la economía real, es política macro económica subordinada al sector financiero, la supremacía de la banca sobre el estado de derecho. Y la crisis estalló en el corazón del sistema económico mundial. Entre las causas están un conjunto de operaciones financieras de dudosa legalidad que crearon una bomba de tiempo y diseminaron sus efectos por el mundo a través de la bursatilización y la desregulación financiera, y que mantienen su dominio sobre la economía con medidas de austeridad fiscal y de política monetaria reactiva.

Los bancos de inversión emitieron títulos diseñados especialmente para que su precio sufriera un colapso y de manera simultánea emitían otros títulos que especulaban a la caída en los precios. Vender activos chatarra y apostar contra ellos en operaciones paralelas es un negocio perfecto. No se han prohibido las principales operaciones que están detrás de la gigantesca burbuja de precios en bienes raíces. Ni se han iniciado investigaciones por fraude contra la gerencia corporativa ni las autoridades económicas. Nunca llegaron a prohibirse las emisiones de la mayoría de los derivados más peligrosos. No se ha hecho nada para controlar y restringir los niveles de apalancamiento crediticio de los bancos y agentes no bancarios. Las agencias calificadoras siguen siendo propiedad de la banca internacional, con lo que se mantiene el doble juego y el conflicto de intereses se ha legalizado.

Entre 2002 e inicios de 2008, aproximadamente 1.4 billones de dólares en hipotecas subprime o tóxicas correspondían a prestatarios quebrados, porque los bancos concedieron hipotecas a personas con pocas o ninguna posibilidades de pagarlas. Sin embargo otros 14 billones de dólares en complejos productos financieros de deuda se crearon a partir de esas hipotecas, precisamente porque los fondos de inversión animaron a que se llevara a cabo tanto su reproducción como su dispersión. De este modo, cuando se llegó al máximo de desembolso público en 2009, el gobierno había puesto 17.5 billones de dólares para sostener la pirámide tipo Ponzi de Wallstreet, en lugar de esos iniciales 1.4 billones. Entonces ya no se podían valorar los paquetes de activos hipotecarios tóxicos en sus productos de inversión fuera de balance, y debido a ello los inversores, quienes creían que podían salir en cualquier momento, estaban atrapados, y descubrieron además que muchas de las hipotecas subprime eran fraudulentas, así que miles de millones de dólares se retiraron rápidamente de los mercados financieros, y la Reserva Federal tuvo que intervenir para evitar que el sistema colapsara.

Hubo pues una fuga a un ´sistema bancario paralelo’ que se creó para que las grandes instituciones financieras que disponían de mucha liquidez tuviesen algún sitio donde colocar su dinero a corto plazo y obtener la máxima rentabilidad, el único interrogante fue que tan rápido iba a retroalimentarse a medida que sus activos y sus obligaciones regresaran a los balances del sistema bancario convencional. En la víspera de la crisis financiera, el volumen de crédito intermediado por el sistema bancario paralelo era de 20 billones de dólares, casi el doble de los 11 billones que intermediaba el sistema bancario tradicional. En 2011 esas mismas cifras son de 16 billones y 13 billones respectivamente.

En realidad la actual crisis financiera comenzó en el mercado de recompra -Repo- en agosto de 2007 cuando el banco francés Paribas -PNB- decidió que ya no podía valorar más sus posesiones de activos respaldados por hipotecas -MBS-. Entonces se inició una corrida de 10 billones de dólares en el sistema bancario colateral que perdía rápidamente valor. Eso agotó el capital especulativo de la banca internacional y produjo la caída libre financiera.

Para poder elegirse Barack Obama recibió el apoyo mayoritario de la banca de Wallstreet, que esperaba que el favor les fuera devuelto. Cuando Barack Obama formó su equipo económico lo hizo con la gente que compartió una considerable responsabilidad por la crisis y que en gran parte pertenecía a dicha banca. Desarrollaron un programa paliativo que evitó un agravamiento de la situación, pero que restauró el sistema tal como estaba.

El sistema financiero estadounidense tiene al menos 3.000 cabilderos repartidos en varios grupos de presión o lobbys, lo que significa cinco por cada miembro del Congreso, y con notable influencia  política en Washington. Entre 1998 y 2008, el sector financiero gastó 5.000 millones de dólares en cabildeo y contribuciones políticas, y después de la crisis han incrementado esos gastos. Mucha gente desconoce la corrupta, perniciosa y sutil influencia que la banca ejerce sobre el estudio de la economía, la administración y las finanzas. La desregulación tuvo una tremendo apoyo intelectual y la profesión económica fue la fuente de aquella ilusión. Desde la década de los años ochenta, los economistas académicos han sido los grandes defensores de la desregulación, influyendo decisivamente en la creación de políticas económicas gubernamentales al respecto. Los  académicos que enseñan en las universidades ganan mucho como asesores, y no dependen de su salario como profesores. Muchos de ellos ganan millones asesorando al sector financiero a producir políticas públicas.

Los cincuenta estados estadounidenses enfrentan déficits presupuestarios por 125 mil millones de dólares para 2012. Los estados, condados, municipalidades y distritos escolares enfrentan pasivos previsionales no financiados de entre 700 mil millones y 3 billones de dólares. Esta quiebra previsional se debe en gran medida al tsunami económico con epicentro en Wallstrett, que esfumó el aporte de millones de futuros jubilados estadounidenses, ya que fueron invertidos en la bolsa de valores o en títulos públicos.

La falacia económica en acción es que el crédito bancario sea un verdadero factor de producción, una fuente fisiocrática de fertilidad sin la cual no puede haber crecimiento. La realidad es que el derecho de un monopolio para crear crédito bancario productor de usura otorga una transferencia de recursos de la sociedad a una oligarquía. Por tanto un factor de producción que no posee un auténtico costo de trabajo productivo, es un mero privilegio institucional.

Una política económica genuinamente productiva sería que los bancos prestaran para fines eficaces que contribuyan al crecimiento económico real, y no con la finalidad de aumentar los gastos generales e inflar los precios de los activos lo suficiente como para extraer cobros usureros a la sociedad. Cada día en los principales mercados financieros del mundo se realizan movimientos especulativos de capitales por valor de dos billones de dólares. El capital especulativo  parasitario es real y ficticio al mismo tiempo, e indica la relevancia de la contradicción entre la producción y la apropiación del excedente valor de acumulación del hiper capitalismo contemporáneo. En los paraísos fiscales se acumula más de un tercio del PIB mundial procedente de los movimientos especulativos, de la evasión, el fraude fiscal y del blanqueo de dinero.

En 2004 el comité de Basilea publicó un nuevo estándar internacional de adecuación de capitales, el Enfoque Avanzado de Evaluación Interna de Basilea -Advanced Internal Rating Based Approach- que permite que los bancos utilicen sus propias evaluaciones de riesgo para computar los requerimientos de capital en base al riesgo. La nueva regulación sólo exige que el regulador dé el visto bueno a los modelos de evaluación que utilice el banco. Pruebas irrefutables señalan que el Enfoque Avanzado reducirá los requerimientos de capital significativamente, a niveles muy inferiores a los actuales requisitos de capital, generalmente reconocidos como más bien bajos. Este `enfoque avanzado` es la causa de que se produjeran requerimientos de capital que son, además de muy bajos, demasiado subjetivos. El resultado es que no se reducirá, sino que aumentará el riesgo financiero. Una práctica cortoplacista autodestructiva.

La preocupación justificable es que antes de ser revertido, el aligeramiento de la política monetaria se convierta en un crecimiento anómalo de los agregados monetarios y creditícios, que lleven a una inflación que contribuya a generar otra burbuja de los precios de los activos, y que en realidad sólo sea un nuevo auge ficticio para que el siguiente ciclo termine en otra quiebra sistémica pero más dramática. Sería apenas una recuperación pasajera que empeore las cosas. Por tanto, un masivo desplome inflacionário es lo único seguro.

El crecimiento de la deuda pública significa que llegado el momento los bancos centrales de los gobiernos del primer mundo, sean renuentes a aumentar la tasas de interés para contener a una economía desbocada y por tanto la inflamación llegue a niveles inconcebibles. El factor de distorsión es el precio lastre de la divisa dólar, cuyo valor resulta inversamente proporcional al costo de las principales materias primas, tanto de reserva monetaria o como para riqueza de uso.

Los actuales disturbios en los mercados no tienen precedentes desde 1945. Con un significativo riesgo de recesión, exacerbado por el aumento de la inflación en la mayoría de países industrializados, crecen los temores que la economía mundial pueda haber llegado a un punto de inflexión, y que todo lo que han hecho los bancos centrales es postergar la hora decisiva. Demorando lo inevitable sólo se logra que el desenlace sea peor. Pero los gobiernos inyectaron ingentes sumas de dinero a la economía para salvar bancos y corporaciones multinacionales quebradas contra cualquier lógica racional de mercado.

Después de la gran depresión de 1929, los economistas keynesianos emergieron victoriosos al proponer que una nación debe encontrar su salida de las crisis gastando. Esta vez, resulta que se equivocaron. El mundo es ahora un sitio muy distinto. Créditos incontrolados, gasto fácil, deudas masivas que han llevado a la economía a la actual trampa financiera, para la que el gasto no es la salida. El mundo ha funcionado con una economía global basada en la deuda. Un sistema monetario controlado y operado por la banca internacional privada es insostenible. Esa es la verdadera burbuja, la burbuja de la deuda. Cuando reviente, y reventará, el mundo entrará en la mayor depresión económica de su historia. El dólar fue la divisa por excelencia de Estados Unidos y el sumo problema del resto del mundo. A partir de julio del año 2011, el dólar será abiertamente la principal amenaza para el mundo y el problema crucial de los Estados Unidos.

Fue una sumatoria de maniobras tendientes a perpetuar leyes desreguladoras las que permitieron a la banca internacional del siglo XXI enriquecerse notablemente en menos de una década mediante la innovación financiera especulativa, y de paso lograr la obediencia y la complicidad de la legitimación, publicitada como el logro de objetivos idénticos a los de la sociedad, al pasar de la responsabilidad de los negocios al negocio de la responsabilidad. Si bien considérese que la única responsabilidad de una empresa de negocios es incrementar el lucro, la banca y las corporaciones internacionales están planificando en términos de acción que van muy por delante de los conceptos políticos de la nación estado.

La banca, ya sea banca comercial o banca central, funciona mejor cuando es competitiva y responsable. Cuánto más esté la banca central separada del escrutinio público y de las reglas que impone el Estado de derecho, más peligrosa se convierte para la economía y la sociedad. Una burocracia gubernamental avanzada que no funcione a no ser que esté envuelta en el secreto y no sea responsable ante los representantes elegidos no tiene cabida en una sociedad libre. Los monopolios no sometidos a responsabilidad y protegidos legalmente son ineficientes. Sin supervisión, gestión, competencia y retroalimentación, tales organizaciones toman malas decisiones y tienden a estar influenciadas por intereses especiales. ¿Por qué los bancos centrales deberían ser diferentes? La Reserva Federal es culpable de la crisis, actúa por encima de la Constitución estadounidense, operando de manera muy poco transparente y de forma sospechosamente misteriosa.

El sector financiero necesita apropiarse del poder político para reemplazar la democracia aparente con tecnócratas cuyo papel será fingir que no hay involución alguna, sino un aumento de la ‘eficiencia’ y de la ‘creación de riqueza’ mediante la explotación económica intensiva, con el objetivo final de que todo el excedente se destine a pagar a los agentes financieros que han emergido como los nuevos planificadores centrales de la civilización occidental. Han llegado a la etapa plenamente capitalista del capital financiero, ya que no se requiere la coacción extra-económica para lograr los objetivos económicos.

Para estos estrategas el Estado nación ha cumplido ya la finalidad proteccionista para la que fue creado, siendo una rémora más que un útil o herramienta en la obtención de mayores ganancias empresariales, mientras tanto una serie de instituciones de tipo supra nacional como Naciones Unidas y el Banco Central Mundial constituido por el Banco Mundial, el Banco de Pagos Internacionales y el Fondo Monetario Internacional, velarán por asegurar un perfecto funcionamiento del sistema capitalista internacional, sin interferir en lo más mínimo en la iniciativa privada, por muy salvaje que ésta sea.

Si ya es difícil que un colectivo en dificultad cambie, es prácticamente imposible que lo haga cuando exhibe todos los signos externos del éxito; sin el acicate de una crisis o un periodo de gran tensión, la mayor parte de los sociedades, al igual que la mayor parte de las personas, es incapaz de cambiar hábitos y actitudes arraigadas. El hecho de tratarse de retos estructurales, los asocia irremediablemente con cambios lentos y prolongados en el tiempo, lo que refuerza la urgencia de iniciarlos cuanto antes. Tras la apariencia de un proceso de larga duración de cambios y reformas sistémicas que responden a unas supuestas demandas sociales, se esconde un golpe de Estado en toda regla por parte de los mercados financieros.





[1] Goldman Sachs vendió a Grecia canjes en los que pagaba al gobierno griego por futuras fuentes de ingresos por conceptos tales como tasas de aterrizaje en aeropuertos. Se trataba en realidad de un préstamo encubierto, pero el canje permitió al gobierno griego evitar que el dinero prestado pasara a los libros como débito, lo que habría elevado su déficit presupuestario por encima de los límites permitidos en la zona euro. También gestionó colocaciones de bonos griegos por importe de unos 15.000 millones de dólares, tras llevar a cabo una permuta de divisas que conseguía a Grecia ocultar la verdadera cuantía de su déficit público. Desde 2002 Goldman Sachs ganó 1.100 millones de dólares con la colocación en los mercados financieros de bonos de deuda griega.

[2] El Promedio Industrial Dow Jones es un indicador del valor de las acciones transadas en la Bolsa de Valores de Nueva York, New York Stock Exchange, o NYSE. Es el valor de mercado de las 30 mayores compañías de los Estados Unidos y el mundo. Se representa por una cifra que cambia continuamente. Por ser un índice balanceado, las alzas o bajas del índice Dow Jones reflejan por día el comportamiento general de todas las acciones que se negocian en la Bolsa de Valores de Nueva York.